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反洗钱竞赛案例题
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某美国籍个人客户来华旅游期间到我行申请开立借记卡,在对其进行加强型尽职调查后可予以办理。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 客户来华目的为旅游的,不建议开立账户

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经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-de20-c08d-7791b12e100e.html
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某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后3个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。
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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。
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对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,在开展受益所有人身份识别时,未识别出直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,应当考虑将下列()判定为受益所有人。
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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()
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客户A未在我行开立有账户,但其办理一次性业务时,仍需实施监控名单筛查。
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某网点为客户新开立了一批数字货币账户,因其非面对面交易便于隐匿客户真实身份、实现资金快速转移,尽职调查难度大,洗钱风险较高。
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网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()
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网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e1000.html
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未雇佣任何美国人的土耳其汽车制造希望向伊朗的企业出售汽车套件,伊朗企业将用于生产汽车并在伊朗市场上销售。交易将土耳其里拉。该交易是否被允许?
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反洗钱竞赛案例题

某美国籍个人客户来华旅游期间到我行申请开立借记卡,在对其进行加强型尽职调查后可予以办理。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十三条 客户来华目的为旅游的,不建议开立账户

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相关题目
经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的,应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。

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某经办行因业务需要提交风险审批,一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后3个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο三条 境内机构风险审批按照如下流程办理:
(三)一级分行内控合规部门(反洗钱中心)应在收到风险审批申请资料及完整尽职调查信息后5个工作日内,出具审批意见,明确相关业务是否违反制裁政策、是否同意业务及客户部门的处理意见等。

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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1009.html
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对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,在开展受益所有人身份识别时,未识别出直接或间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人,应当考虑将下列()判定为受益所有人。

A. 通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人

B. 高级管理人员

C. 对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人

D. 会计经办人员

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则

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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()

A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。

B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。

C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。

D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务

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客户A未在我行开立有账户,但其办理一次性业务时,仍需实施监控名单筛查。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条 本行必须对客户(含一次性业务客户)及必要的关联方信息实施监控名单筛查,确认不涉及制裁后,方可准入和开展业务。

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某网点为客户新开立了一批数字货币账户,因其非面对面交易便于隐匿客户真实身份、实现资金快速转移,尽职调查难度大,洗钱风险较高。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十六条 业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产品或金融服务与洗钱及其他相关犯罪活动的关联度。可参考因素如下:
(一)与现金的关联程度。客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
(二)非面对面交易。该类业务便于隐匿客户真实身份、实现资金快速转移,尽职调查难度大,洗钱风险较高。
(三)跨境交易。可实现跨境转移资金的业务,开展尽职调查的难度大,特别是当客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
(四)代理交易。允许他人代理的业务可能增加匿名程度,难以识别实际控制人和实际受益人,尽职调查有效性受到限制,风险较高。
(五)特殊业务类型的交易频率。客户频繁办理开(销)户,或者频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,或者客户开立的账户数量明显偏多,与实际业务需要不符,或者自然人的跨境汇款频率偏高,风险程度较高。

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网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法 符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )

A. 对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

B. 对船只12个月内(货物装运日前12个月内)的历史航线进行筛查。

C. 对船只6个月内(业务受理日前6个月内)的历史航线进行筛查。

D. 对船只6个月内(货物装运日前6个月内)的历史航线进行筛查。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易,业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素,对涉及的船只(如有)、飞机(如有)开展制裁名单筛查,按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查,如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的,对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

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未雇佣任何美国人的土耳其汽车制造希望向伊朗的企业出售汽车套件,伊朗企业将用于生产汽车并在伊朗市场上销售。交易将土耳其里拉。该交易是否被允许?

A. 是,因为不涉及美国人士美国人士,该交易使用里拉计价,法律不禁止该交易。

B. 是,因为美国对伊朗汽车行业的豁免仍有效。

C. 否,因为伊朗汽车的某些交易,包括出售套件,受美国次级制裁管辖。

D. 否,因为国际机构已报道伊朗革命卫队使用部分伊朗企业生产的汽车。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条
根据风险偏好的有关原则,在存在美国司法管辖权的情况下,不得直接或间接开展违反涉及美国综合性制裁规定的业务,并避免开展可能涉及二级制裁风险的活动。

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