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反洗钱竞赛案例题
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2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。

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网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )
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经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。
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某分行研发上线新产品,进行洗钱风险评估时,评估固有风险为中低风险,控制有效性为一般有效,则该产品的剩余风险应为()
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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。
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某产品管理部门部门在原有产品基础上,改变了该产品的使用群体,那么该产品可以定义为新产品。
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某网点收到一笔对公客户USD1000的跨境汇入汇款,付款行:habib metro bank(巴基斯坦银行,曾因涉嫌洗钱被巴基斯坦央行处罚),以下说法正确的是()
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某经办行收到一笔代理行退汇,经确认,该退汇原因为涉及洗钱及制裁风险,该行应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门。
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客户A从事娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业,其洗钱风险程度较低。
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某对公客户出现以下()情形,应在识别或重新识别的基础上,开展加强型尽职调查:
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2021年5月2日,我行对公客户B公司向其在华夏银行开立的活期账户转账50万元,由于3个工作日内反洗钱平台一直未产生系统预警,网点选择手工录入相关信息建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
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2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。

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相关题目
网点受理了一笔交易对手来自阿联酋的进口押汇业务,在要素筛查过程中,发现货物运输船只命中我行内部关注名单,加入内部关注名单的原因为“曾经疑似向伊朗运输货物”,关于这笔交易以下做法正确的是( )

A. 对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

B. 对船只12个月内(货物装运日前12个月内)的历史航线进行筛查。

C. 对船只6个月内(业务受理日前6个月内)的历史航线进行筛查。

D. 对船只6个月内(货物装运日前6个月内)的历史航线进行筛查。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第五十三条 对于符合加强型尽职调查条件的贸易融资交易,业务经办机构要充分考虑业务类型、涉制裁风险情况等因素,对涉及的船只(如有)、飞机(如有)开展制裁名单筛查,按照风险为本原则对在该贸易交易时间区间内的船只运输路线进行筛查,如船只疑似涉及制裁或业务须进行风险审批的,对船只12个月内(业务受理日前12个月内)的历史航线进行筛查。

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经查询某个人客户已被我行上报可疑交易报告且报告级别为重点可疑,应将其洗钱风险等级调整为()。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为重点可疑的,应确认客户风险等级不为低风险、中低风险及中风险。

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某分行研发上线新产品,进行洗钱风险评估时,评估固有风险为中低风险,控制有效性为一般有效,则该产品的剩余风险应为()

A. 中高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第十四条 洗钱剩余风险评估方法
(一)剩余风险是指针对固有风险采取管控措施之后所残余的洗钱风险。
(二)通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式,可得出相应类别的剩余风险评估等级。
(三)剩余风险等级从高至低依次划分为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险五个等级。

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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

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某产品管理部门部门在原有产品基础上,改变了该产品的使用群体,那么该产品可以定义为新产品。

A. 正确

B. 错误

解析:中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法

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某网点收到一笔对公客户USD1000的跨境汇入汇款,付款行:habib metro bank(巴基斯坦银行,曾因涉嫌洗钱被巴基斯坦央行处罚),以下说法正确的是()

A. 该笔业务涉及制裁,应拒绝入账,直接退汇

B. 该笔业务涉及巴基斯坦,为防范风险,应拒绝办理

C. 该笔业务需上报一级分行进行风险审批

D. 开展加强尽调,确认不违反制裁政策后继续开展业务

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十一条 如有以下情况,经办机构应对国际结算和国际贸易融资业务开展加强型尽职调查:
(一)客户洗钱及恐怖融资风险等级为高风险的;
(二)对于客户资金用途不明、交易方式不合理、贸易背景存疑等可疑情况;
(三)有合理理由怀疑本行客户以及交易对手、委托人、代理人、实际控制人、最终受益人等交易直接或间接关联方,以及相关业务要素涉及制裁实体和个人的;
(四)交易双方涉及特定国家/地区的(名单由总行内控合规监督部发布)。

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某经办行收到一笔代理行退汇,经确认,该退汇原因为涉及洗钱及制裁风险,该行应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门。

A. 正确

B. 错误

解析:《进一步加强国际业务反洗钱及制裁合规管理工作方案》四、加强可疑交易监控及回溯分析
经办行收到退汇信息后,应依据汇款资料、退汇报文等对业务进行调查分析,确认退汇原因。退汇原因为涉及洗钱及制裁风险的,应及时将相关资料及信息反馈至一级分行反洗钱主管部门

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客户A从事娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业,其洗钱风险程度较低。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第十七条 行业(含职业)基本要素是指客户所属行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性。可参考因素如下:
(一)公认具有较高洗钱风险的行业。客户所属行业为我国反洗钱监管制度及FATF建议等反洗钱国际标准规定应纳入反洗钱监管范围的行业,风险程度较高。
(二)与特定洗钱风险的关联度。客户或其实际控制人、受益所有人、亲属、关系密切人等属于外国政要,风险程度较高。
(三)现金密集行业。客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等现金密集型行业,风险程度较高。。

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某对公客户出现以下()情形,应在识别或重新识别的基础上,开展加强型尽职调查:

A. 客户股权结构等重要信息发生变更

B. 以分红、差旅费等名义,利用对公账户进行大额现金支取

C. 客户CCS等级为高风险等级

D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条、第十八条 B选项为重新识别的情形。

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2021年5月2日,我行对公客户B公司向其在华夏银行开立的活期账户转账50万元,由于3个工作日内反洗钱平台一直未产生系统预警,网点选择手工录入相关信息建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。

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