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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

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某网点收到一笔特定国家跨境汇入汇款业务,该网点需对业务开展加强型尽职调查,审核资料包括但不限于:合同、发票、报关单、运输单、仓单、提单等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e100e.html
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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。
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某网点接到法院要求调取视频监控录像,应在审查()后予以现场办理。
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某朝鲜籍个人客户CHONUCHOL到某网点办理开立个人借记卡业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,以下说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-de20-c08d-7791b12e1004.html
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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()
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客户张某在我行未开立过个人账户,其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别()。
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个人客户王某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为中低风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-ec80-c08d-7791b12e1001.html
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某网点根据规定对某对公客户开展受益所有人身份识别工作。经调查后发现该公司:股东A企业占股40%(A企业:D个人占股80%、E个人占股20%),B企业占股34%(B企业:F个人占股80%、G个人占股20%),C个人占股26%。请根据以上信息,识别以下()该对公客户的受益所有人。
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某网点发现辖内对公客户江苏XX商贸有限公司与其法定代表人、财务人员等个人账户之间交易频繁,应重新识别客户。
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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
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反洗钱竞赛案例题

某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

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相关题目
某网点收到一笔特定国家跨境汇入汇款业务,该网点需对业务开展加强型尽职调查,审核资料包括但不限于:合同、发票、报关单、运输单、仓单、提单等。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第五十二条 对于符合加强型尽职调查条件的国际结算和国际贸易融资业务,经办机构应要求客户补充提供单据,并对单据中的业务要素进行监控名单筛查,对于已在尽职调查中进行筛查、且未发生变化的业务要素,可直接使用尽职调查筛查结果。
(一)货物贸易。
1.预付款或发货前:客户须同时提交《未涉及国际经济制裁承诺函》(以下简称《承诺函》)(附件1)、合同、发票、业务许可证明(如有)。
2.货到付款或发货后:客户须同时提交《承诺函》、合同、发票、报关单据、运输单据、保险单(如有)、原产地证明(如有)、业务许可证明(如有)。

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某现役军人来我行柜面办理借记卡,由于其尚未申领居民身份证,可仅出具军人身份证件办理业务。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十条:军人、武装警察尚未申领居民身份证的,除出具军人、武装警察身份证件外,还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

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某网点接到法院要求调取视频监控录像,应在审查()后予以现场办理。

A. 办案人员徐某的工作证+区法院的调取证据通知书

B. 办案人员徐某和葛某的工作证+加盖县法院公章的调取证据通知书

C. 办案人员于某和葛某的工作证+加盖中级法院公章的调取证据通知书

D. 办案人员徐某的工作证+加盖区法院的调取证据通知书

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第二十二条 公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院要求调取视频监控录像、纸质传票、档案资料等信息,或查询本办法第十六条规定以外信息的,应当由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证,以及加盖县级以上公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院公章的调取证据通知书,到本行营业机构或专门受理部门现场办理。

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某朝鲜籍个人客户CHONUCHOL到某网点办理开立个人借记卡业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,以下说法正确的是()

A. 该客户提供的证件齐全,个人信息资料完整真实,柜员严格按照开户流程为该客户开立了借记卡。

B. 除了审核相关资料之外,对该客户进行加强型尽职调查,经主管审批同意后为该客户开立借记卡。

C. 根据该客户的实际情况,不予开户。

D. 对该客户提供的相关资料审核后,对该客户进行加强型尽职调查,将加强型尽职调查材料及开户资料报二级分行审批。

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十二条、第十三条 朝鲜为综合性制裁国家,原则上不得为朝鲜人办理借记卡开户。

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个人客户洪某到网点办理修改证件有效期和更新网银证书业务,该网点柜员查询客户洗钱风险等级为高风险,以下做法正确的是()

A. 核实客户提供的证件和资料真实、完整、有效后按照相关业务流程为客户直接办理。

B. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交二级分行审批。

C. 拒接为客户办理网银证书更新业务,暂停客户网络金融渠道服务,将相关材料及加强型尽职调查提交一级分行审批。

D. 做好加强型尽职调查,经反洗钱复核岗复核签字后办理相关业务。

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,修改关键信息经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户应暂停办理数字证书和动态令牌类业务

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客户张某在我行未开立过个人账户,其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别()。

A. 开立1000元一年期定期存单

B. 办理300美元现钞兑换

C. 办理10000元现金汇款

D. 代理无卡存款5000元

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十五条 以下情形须进行客户身份初次识别:
(一)为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
(二)为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。
(三)为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
(四)监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。

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个人客户王某前往我行网点办理业务,经柜面人员查询其洗钱和恐怖融资风险等级为中低风险。根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》的有关要求,需要对其采取的控制措施包括哪些( )?

A. 加强客户尽职调查

B. 在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质

C. 拒绝为该客户办理业务

D. 对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第三十一条 中低风险和低风险客户可酌情采取以下简化的风险控制措施:
(一)在风险可控的情况下,可以合理推测客户的交易目的和交易性质。
(二)对于经分析排查后不提交可疑交易报告的低风险客户,仅重复出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时,可直接利用技术手段对可疑交易预警信息进行自动处理。

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某网点根据规定对某对公客户开展受益所有人身份识别工作。经调查后发现该公司:股东A企业占股40%(A企业:D个人占股80%、E个人占股20%),B企业占股34%(B企业:F个人占股80%、G个人占股20%),C个人占股26%。请根据以上信息,识别以下()该对公客户的受益所有人。

A. C个人

B. C个人,D个人,F个人

C. C个人,E个人

D. C个人,D个人,E个人

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 收益所有人的判定 对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含,下同)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。

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某网点发现辖内对公客户江苏XX商贸有限公司与其法定代表人、财务人员等个人账户之间交易频繁,应重新识别客户。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条(一)重新识别情形

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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

A. 正确

B. 错误

解析:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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