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反洗钱竞赛案例题
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客户A通过自助设备渠道发起业务,该业务无需纳入交易筛查范围。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十六条 本行境内机构的业务交易可区分为跨境交易和境内交易。跨境交易包括不限于:国际结算和贸易融资业务、跨境资金清算;境内交易包括但不限于公司金融业务、个人金融业务、资金业务等。为有效落实制裁合规政策要求,应对涉及跨境资金支付的各类业务和境内跨行业务进行名单筛查,在本行行内的境内交易通过客户筛查方式实现风险控制。柜面渠道、自助设备、电子渠道等不同渠道发起的业务都应纳入筛查范围。原则上,未通过制裁名单筛查不可继续办理业务。
根据自身制裁风险状况及驻在地监管要求,境外机构可在本规程所列要求之外自行决定添加其他最低筛查要求。

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若某个非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人可为其提供何种便利?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e1005.html
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2021年1月1日,客户B被评定为中风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户B的下一次复评期限不超过( )。
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2021年8月7日,个体户骆某美向他行客户骆某祥累计转账人民币达(),需要报送大额交易报告。
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网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()
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朝鲜籍客户PAKSONGRYONG前来网点办理变更证件有效期业务,审批权限为:
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个人客户张某,在我行洗钱风险等级为中风险,其前来网点办理哪些业务需开展持续识别:
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对于以下()交易,需报送大额交易报告。
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2021年1月1日,客户A被评定为高风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户A的下一次复评期限不超过( )。
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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。
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江苏分行改造了一个具有江苏特色化的产品,该产品应该遵循下列管控要求()
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反洗钱竞赛案例题

客户A通过自助设备渠道发起业务,该业务无需纳入交易筛查范围。

A、正确

B、错误

答案:B

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十六条 本行境内机构的业务交易可区分为跨境交易和境内交易。跨境交易包括不限于:国际结算和贸易融资业务、跨境资金清算;境内交易包括但不限于公司金融业务、个人金融业务、资金业务等。为有效落实制裁合规政策要求,应对涉及跨境资金支付的各类业务和境内跨行业务进行名单筛查,在本行行内的境内交易通过客户筛查方式实现风险控制。柜面渠道、自助设备、电子渠道等不同渠道发起的业务都应纳入筛查范围。原则上,未通过制裁名单筛查不可继续办理业务。
根据自身制裁风险状况及驻在地监管要求,境外机构可在本规程所列要求之外自行决定添加其他最低筛查要求。

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相关题目
若某个非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人可为其提供何种便利?

A. 制裁有关活动的审批

B. 制裁有关活动的决策

C. 制裁有关活动的讨论

D. 法律及合规咨询

解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第八条 第八条 金融协助及美国人回避要求
美国人不得为制裁提供协助,并应回避制裁活动。对于本政策允许农业银行参与的涉及美国制裁,但不被本政策或《全球涉美制裁合规管理操作规程》禁止的活动,农业银行境内外机构不得直接或间接促使纽约分行或任何其他美国人参与上述活动。如果非美国人开展美国一级制裁所禁止的交易,美国人、美国境内的个人和实体不得直接或间接为其提供便利,包括参加任何与美国制裁有关活动的审批、决策或讨论,但提供法律及合规咨询的情况除外。农业银行不得以美元进行与受美国制裁的业务相关的任何支付交易,也不得在明知的情况下牵涉美国人。

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2021年1月1日,客户B被评定为中风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户B的下一次复评期限不超过( )。

A. 44228

B. 44378

C. 44562

D. 44927

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

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2021年8月7日,个体户骆某美向他行客户骆某祥累计转账人民币达(),需要报送大额交易报告。

A. 10万元

B. 20万元

C. 50万元

D. 200万元

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告 第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。

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网点在为客户张三开立账户时,了解客户的职业、住址、手机号等信息,张三拒绝本行对其依法开展尽职调查,则该网点应将张三风险等级认定为()

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 高风险

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法 符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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朝鲜籍客户PAKSONGRYONG前来网点办理变更证件有效期业务,审批权限为:

A. 无需审批

B. 网点

C. 二级分行

D. 一级分行

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十六条 涉及制裁国家和地区的外籍人士(二)客户关键信息修改。
经办机构应将加强型尽职调查材料及其他相关材料提交一级分行合规管理委员会审议。

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个人客户张某,在我行洗钱风险等级为中风险,其前来网点办理哪些业务需开展持续识别:

A. 变更手机号码

B. 密码修改

C. 签约网络金融业务

D. 变更证件有效期

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十五条 应进行个人客户身份持续识别的业务类型

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对于以下()交易,需报送大额交易报告。

A. 客户刁某办理柜面存现2万美元

B. 对公客户M公司向境外支付货款33万美元

C. 客户云某向他行客户潘某转账51万元

D. 客户宋某汇款给在境外留学的儿子支付学费2万美元

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算,中国人民银行另有规定的除外。

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2021年1月1日,客户A被评定为高风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户A的下一次复评期限不超过( )。

A. 44228

B. 44378

C. 44562

D. 45292

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e100d.html
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本我行客户洗钱风险评估和等级分类工作依托反洗钱信息系统完成。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1009.html
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江苏分行改造了一个具有江苏特色化的产品,该产品应该遵循下列管控要求()

A. 该产品的洗钱固有风险等级一定不能高于总行类似产品的洗钱固有风险等级

B. 该产品的洗钱风险管控要求一定不能高于总行类似产品的要求

C. 该产品的洗钱剩余风险等级高于总行类似产品的,应报请总行产品管理部门审核决定

D. 分行产品管理部门认为必须要对外提供剩余风险等级为高的产品,应经行长批签后,上报总行产品管理部门审核决定

解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十八条 一级分行辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)应遵循以下管控要求:
(一)分行产品(渠道)洗钱固有风险等级不得低于总行类似产品(渠道)洗钱固有风险等级。
(二)分行产品(渠道)洗钱风险管控要求不得低于总行类似产品(渠道)的要求。
(三)分行产品(渠道)洗钱剩余风险等级低于总行类似产品(渠道)洗钱剩余风险等级的,应报请总行产品(渠道)管理部门审核决定。
(四)分行产品(渠道)管理部门坚持认为必须对外提供剩余风险等级为高的产品(渠道),应经行长签批后,上报总行产品(渠道)管理部门审核决定。总行产品(渠道)管理部门同意的,遵照第二十七条办理。

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