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某客户A洗钱风险等级为中风险,其可以办理我行国际信用证业务。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。

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个人客户班某携带本人银行卡来网点办理业务,其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》相关规定,需对客户采取的交易权限控制措施包括哪些?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e1001.html
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2021年2月5日,我行客户TULKINOV SHAVKATJON手持10000美元到网点办理现钞兑换业务,以下哪种做法正确?
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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-da38-c08d-7791b12e1005.html
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我行某客户办理的同一合同项下数笔汇款业务均需提交风险审批,仅首次提交风险审批时需附带《制裁风险尽职调查问卷》
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某网点根据规定对某对公客户开展受益所有人身份识别工作。经调查后发现该公司:股东A企业占股40%(A企业:D个人占股80%、E个人占股20%),B企业占股34%(B企业:F个人占股80%、G个人占股20%),C个人占股26%。请根据以上信息,识别以下()该对公客户的受益所有人。
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某网点收到一笔来自俄罗斯的跨境汇入汇款业务,付款行:BELGAZPROMBANK命中OFAC SSI制裁名单(指令2),办理业务过程中产生LN系统预警,请判断根据我行制裁合规管理要求,该笔汇款业务的后续处理方式应采取以下哪些措施?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1006.html
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某客户真实命中OFAC SDN名单,一级分行合规部门需按要求向当地人民银行报告交易拦截情况,同时应将相关处理情况上报至总行内控与法律合规部。
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下列根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是()。
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2021年1月1日,客户A被评定为高风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户A的下一次复评期限不超过( )。
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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。
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反洗钱竞赛案例题

某客户A洗钱风险等级为中风险,其可以办理我行国际信用证业务。

A、正确

B、错误

答案:A

解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。

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个人客户班某携带本人银行卡来网点办理业务,其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》相关规定,需对客户采取的交易权限控制措施包括哪些?()

A. 客户如需签约网络金融业务,需将相关材料报一级分行合规管理委员会审批

B. 对于已在我行签约网络金融业务的,应暂停办理数字证书和动态令牌类业务,暂停客户的网络金融渠道服务。

C. 对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。

D. 控制客户自助银行渠道交易权限,不允许办理转账业务,日累计取现限额降低为人民币1万元(含)

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(五)洗钱风险等级为高风险的客户不得办理网络金融业务。

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2021年2月5日,我行客户TULKINOV SHAVKATJON手持10000美元到网点办理现钞兑换业务,以下哪种做法正确?

A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。

D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()

A. 不予受理

B. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

C. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

D. 可以受理

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(八)在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节,高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。

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我行某客户办理的同一合同项下数笔汇款业务均需提交风险审批,仅首次提交风险审批时需附带《制裁风险尽职调查问卷》

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百Ο二条 对于需提交风险审批的事项,应由经办机构开展客户制裁风险尽职调查,完成制裁风险尽职调查问卷,充分分析制裁风险情况后,提交审批。

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某网点根据规定对某对公客户开展受益所有人身份识别工作。经调查后发现该公司:股东A企业占股40%(A企业:D个人占股80%、E个人占股20%),B企业占股34%(B企业:F个人占股80%、G个人占股20%),C个人占股26%。请根据以上信息,识别以下()该对公客户的受益所有人。

A. C个人

B. C个人,D个人,F个人

C. C个人,E个人

D. C个人,D个人,E个人

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 收益所有人的判定 对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含,下同)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。

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某网点收到一笔来自俄罗斯的跨境汇入汇款业务,付款行:BELGAZPROMBANK命中OFAC SSI制裁名单(指令2),办理业务过程中产生LN系统预警,请判断根据我行制裁合规管理要求,该笔汇款业务的后续处理方式应采取以下哪些措施?

A. 涉及制裁业务,终止业务办理

B. 涉及制裁名单,但经办机构在开展加强型尽职调查后能确认该笔业务不违背具体制裁政策后可继续开展业务

C. 经办机构应当拒绝业务办理,并将相关处理情况逐级报送至总行反洗钱主管部门、业务主管部门和客户主管部门

D. 经办机构和一级分行反洗钱主管部门以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(二)业务虽未直接违反制裁政策,但有相关业务要素涉及制裁个人、实体或国家(地区),存在间接制裁风险,如:不受美国司法管辖的业务,虽然有相关业务要素涉及美国制裁个人、实体或国家(地区),但不涉及朝鲜或SDN名单,且不涉及二级制裁。

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某客户真实命中OFAC SDN名单,一级分行合规部门需按要求向当地人民银行报告交易拦截情况,同时应将相关处理情况上报至总行内控与法律合规部。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十二条 按照风险偏好要求和制裁政策要求,各机构不得直接或间接办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人(无论身处何处),以及位于美国境内的个人和实体,包括纽约分行及其员工,不得开展违反美国管理制裁规定的活动。一级制裁包括综合性制裁、名单制裁等。

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下列根据下列关于客户身份识别和尽职调查的做法,正确的是()。

A. 某公司在某网点办理结算账户开户事宜,法定代表人未到达开户行,且授权代理人未提供法定代表人的身份证原件。经查该公司经营地和注册地均在异地,网点调查后认为该公司股权结构简单,为避免妨碍或者影响正常交易,未完成受益所有人身份识别工作,先行办理了开户手续

B. 自然人王某,一周内先后为5家法人客户在同一网点代理结算账户开户和网银开户手续,且预留联系电话和地址均相同,经办网点仅是向王二口头核实了相关情况,即为其办理了相关业务,未采取其他尽职调查措施

C. 某公司在网点办理开立对公账户业务,开户机构根据客户的法律形态和实际情况,逐层深入判定受益所有人。并登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

D. 某公司前往某网点办理结算账户开户事宜,网点经办人员进行尽职调查时,发现L公司被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”且注册地址与实际不符,网点拒绝了客户开户申请

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十四条 客户身份识别

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2021年1月1日,客户A被评定为高风险客户,根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》,客户A的下一次复评期限不超过( )。

A. 44228

B. 44378

C. 44562

D. 45292

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十五条 存量高风险客户的定期复评期限不超过半年,存量中风险客户的定期复评期限不超过一年,存量中低风险客户的定期复评期限不超过二年,存量低风险客户的定期复评期限不超过四年。对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,在初次确定其风险等级后的三年内,至少进行一次定期复评。总行反洗钱主管部门可根据实际运行情况,适时调整和维护各类风险等级客户的定期复评时限。

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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A. 县行网点管理部

B. 市行内控合规部

C. 省行反洗钱中心

D. 中国反洗钱监测分析中心

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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