A、开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B、拒绝交易
C、依据OFAC SDN50%原则,该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体,经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D、开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(一)客户虽未被列入制裁名单,或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务,但存在间接制裁风险,如:在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等;小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体;关联公司在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A、开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B、拒绝交易
C、依据OFAC SDN50%原则,该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体,经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D、开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
答案:A
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(一)客户虽未被列入制裁名单,或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务,但存在间接制裁风险,如:在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等;小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体;关联公司在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十七条(一)重新识别情形
A. 持续尽职调查
B. 重新识别
C. 加强尽调
D. 初次识别
解析:《中国农业银行跨境交易类对公客户尽职调查操作规程》第二十五条 对于客户身份证件或身份证明文件到期(包括客户及其主要关联方)、法律法规对客户身份资料、信息的要求发生变化等情形,客户经理应联系客户更新身份证件或身份证明文件,并将新的证件扫描后上传至智能管控平台,同时在智能管控平台录入新的客户身份识别信息,提交本级机构审核人员审核。
A. 应向一级分行反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)征询合规意见。
B. 直接办理业务
C. 拒绝业务办理
D. 加强尽调后开展业务。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第二十八条 涉及苏丹、索马里等国家制裁项目,以及行业制裁识别名单(SSI)、外国制裁逃避者名单(FSE)等非SDN名单制裁对象的业务,以及其他制裁政策和本规程未明确规定的事项,应向境内一级分行(境外机构)反洗钱主管部门或总行内控合规监督部(全球反洗钱中心)(全球反洗钱中心)征询合规意见。
A. 止付
B. 降额
C. 注销账户
D. 关闭分期额度
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(九)信用卡存续期间应加强对高风险客户的交易监测,并根据监测结果采取止付、降额、关闭分期额度等管控措施。
A. 机动车驾驶证
B. 水电煤缴费单
C. 社会保障卡
D. 图书馆借阅证
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条: 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:
(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。
A. 低风险
B. 中低风险
C. 中风险
D. 高风险
解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法 符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。
A. 账户资金只进不出
B. 办理跨境业务
C. 办理转出至境内他行同名账户的转账交易
D. 办理现金取款交易
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第三十六条(三)对美国OFAC制裁对象在我行开立的账户,经办机构应立即通知客户办理销户,同时采取措施限制账户交易,禁止办理跨境业务,账户资金只出不进,仅能办理转出至境内他行同名账户的转账交易直至客户销户,或者办理符合我国现金管理、账户管理及结售汇管理规定的现金支取或结售汇后销户,除此之外不得为其办理其它业务。
A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别客户身份:1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施
B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》,需要填写:“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”,因此,必须进行实地查访核实,并保存上述身份识别工作记录,以确保尽职调查表填写内容的准确性
C. 应当进行加强型尽职调查,审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况,识别客户交易的变化情况,包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时,可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况,确认客户交易是否符合其身份
D. 应当收集并登记客户超过25%(含)以上股份或投资额的股东或投资人信息,并标注控股股东
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》该客户为中低风险客户,无需开展加强型尽职调查。