A、可直接办理该笔业务
B、拒绝办理该笔业务
C、开展加强尽调后可办理该笔业务
D、向总行提出例外事项审批
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内,任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系;已经建立客户关系的,应按规定退出;驻在地法律法规和监管规定有其他要求的,按相关要求办理。
A、可直接办理该笔业务
B、拒绝办理该笔业务
C、开展加强尽调后可办理该笔业务
D、向总行提出例外事项审批
答案:B
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》 第一百二十四条 内部拒绝名单是总行或境外机构设置的因反洗钱、制裁或者其他合规原因禁止准入的个人或实体清单。
在内部拒绝名单适用范围内,任何机构不得与内部拒绝名单中的个人或实体新建客户和业务关系;已经建立客户关系的,应按规定退出;驻在地法律法规和监管规定有其他要求的,按相关要求办理。
A. C个人
B. C个人,D个人,F个人
C. C个人,E个人
D. C个人,D个人,E个人
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 收益所有人的判定 对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过25%(含,下同)公司股权或者表决权,还包括其他可以对公司的决策、经营、管理形成有效控制或者实际影响的任何形式。
A. 一级分行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门
B. 客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查
C. 采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务
D. 终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第二十条对于与我行存在合作关系的外资代理行,已上报可疑交易报告的,总行反洗钱主管部门应及时发送风险提示至同级客户主管部门,客户主管部门应牵头业务主管部门、科技部门等对外资代理行开展加强型尽职调查,根据调查分析结果,采取措施限制业务合作类型和规模、停止新增业务、终止密押关系、终止业务合作并纳入自定义监控名单等。
A. 业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查
B. 重新选择汇路汇出
C. 不再为其办理相关跨境汇款业务
解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第五十一条 对同一客户确认因涉及洗钱及制裁风险被连续退汇两次及以上的,业务经办机构应对客户开展加强型尽职调查,不再为其办理相关跨境汇款业务。
A. 不予受理
B. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
C. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批
D. 可以受理
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(八)在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节,高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。
A. 对王某进行身份持续识别
B. 对王某的有效身份证件或身份证明文件的真实性、有效性、合规性进行审核,与预留客户信息进行核对。
C. 对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别
D. 如关联人未在我行开立账户,无需在相关系统中登记关联人客户身份基本信息
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第二十三条(二)办理信用卡专项分期业务时,还应对共同还款人、担保人等关联人进行初次识别。如未在我行开立账户,须先在相关系统中登记关联人客户身份基本信息。第二十五条 办理以下业务时,应进行个人客户身份持续识别。第二十六条 持续识别的操作流程
A. 开展加强型尽职调查并报送一级分行进行风险审批
B. 拒绝交易
C. 依据OFAC SDN50%原则,该交易对手不为判定为OFAC SDN制裁实体,经办行开展加强型尽职调查后可直接办理业务。
D. 开展加强型尽职调查并报送总分行进行风险审批
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第一百条 对于制裁政策及操作规程规定的不得办理或避免办理的业务,原则上各级经办机构应直接予以拒绝。对于任何疑似存在涉及制裁风险但未直接违反制裁政策的业务,应充分开展制裁风险尽职调查后,按照严格审慎原则,进行风险审批,审批通过后方可继续办理。疑似存在涉及制裁风险的情况包括但不限于:
(一)客户虽未被列入制裁名单,或未使用本行金融服务开展违反制裁法律法规的业务,但存在间接制裁风险,如:在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等;小于50%的股东中有SDN名单列示的个人或实体;关联公司在综合制裁国家(地区)设立分支机构或投资或有业务往来,与OFAC制裁对象存在业务往来等。
A. 需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
B. 不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程
C. 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规
D. 客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查
A. 否,因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点,而她妥当的进行了回避。
B. 否,只要贷款不是以美元计价即可。
C. 是,因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准,从而促使了这笔交易。
D. 是,因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。
解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况,主要包括:
(一)美国人。当商业活动中涉及美国人时,存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体(包括外国分支机构,在某些情况下还包括外国子公司)、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
(二)美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时,存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家,但存在例外情况。
(三)美元。所有用美元进行的交易,都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
(四)导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时,存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人(包括纽约分行)参与违反美国制裁要求的行为,则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
(五)与美国的其他联系。当相关业务中,如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系,或者在业务中与美国相关,则可能存在美国司法管辖权,包括美国人为非涉美业务提供便利。
A. 正确
B. 错误
解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十七条 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的,开展加强型尽职调查。
A. 通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人
B. 高级管理人员
C. 对公司形成有效控制或者实际影响的其他自然人
D. 会计经办人员
解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第十一条 受益所有人(一)公司类受益所有人的判定规则