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2021年8月7日,个体户骆某美向他行客户骆某祥累计转账人民币达(),需要报送大额交易报告。

A、10万元

B、20万元

C、50万元

D、200万元

答案:D

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告 第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。

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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-f1a8-c08d-7791b12e1003.html
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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-da38-c08d-7791b12e1005.html
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某客户申请办理汇入汇款业务,根据我行制裁合规要求,若不考虑其他因素,涉及以下哪个要素的业务不可办理( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1000.html
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某境内一级分行对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)开展洗钱风险评估,将评估结果按年报告总行产品(渠道)管理部门和反洗钱主管部门。该分行做法是否正确
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1011.html
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2021年11月1日,某分行上线运行产品,根据《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》规定,该产品应在上线运行()后,该产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e1004.html
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经查询个人客户方某已被我行上报可疑交易报告且报告级别为一般可疑,其洗钱风险等级不得为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e100b.html
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客户F在2021年9月发生以下交易,()可以不报送大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e100d.html
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网点在办理一笔跨境业务时,基于监控名单筛查预警发出了一笔跨境合规信息查询报文,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e1008.html
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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e1005.html
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在美国留学的意大利人、美国人在中国发生的交易、通过美国银行进行的美元清算交易、韩国企业涉及朝鲜相关交易中有美国人参与等行为均有可能触发美国一级制裁。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e101b.html
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反洗钱竞赛案例题

2021年8月7日,个体户骆某美向他行客户骆某祥累计转账人民币达(),需要报送大额交易报告。

A、10万元

B、20万元

C、50万元

D、200万元

答案:D

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章大额交易报告 第六条 大额交易标准如下:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含)以上、外币等值20万美元(含)以上的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万美元(含)以上的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的,涉及非居民在境内开立的银行账户,达到本项规定金额的款项划转。

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相关题目
某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A. 县行网点管理部

B. 市行内控合规部

C. 省行反洗钱中心

D. 中国反洗钱监测分析中心

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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个人客户陈某于2020年3月1日申请办理一笔个人住房抵押贷款,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,,网点在受理时应如何处理?()

A. 不予受理

B. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

C. 个人信贷业务原则上不得准入,如确定要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至二级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批

D. 可以受理

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第四十四条(八)在个人信贷业务受理、调查、审查、审批环节,高风险客户原则上不得准入。如确定需要建立信贷业务关系,须开展加强型尽职调查并逐级上报至一级分行行长或个人信贷业务有权审批人审批。对怀疑有洗钱风险、恐怖融资风险的客户或关联方,一律不得建立个贷业务关系。

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某客户申请办理汇入汇款业务,根据我行制裁合规要求,若不考虑其他因素,涉及以下哪个要素的业务不可办理( )

A. 装运港:VLADIVOSTOK(俄罗斯港口)

B. 目的港:SOKHNA(埃及港口)

C. 途径港口:ODESSA(乌克兰港口)

D. 途径港口:SEVASTOPOL (俄罗斯克里米亚地区港口)

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十四条 综合性制裁是由美国OFAC实施针对特定国家(地区)的制裁,通常禁止开展与特定国家、政府、在该国注册或设立的实体及其国民的任何交易。目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。

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某境内一级分行对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)开展洗钱风险评估,将评估结果按年报告总行产品(渠道)管理部门和反洗钱主管部门。该分行做法是否正确

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法第八条 境内一级分行负责对辖内自行研发或经本地特色化改造的产品(渠道)开展洗钱风险评估,参照总行各部门职责分工,开展本机构的产品(渠道)洗钱风险评估工作,将评估结果每半年报告总行产品(渠道)管理部门和反洗钱主管部门。

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2021年11月1日,某分行上线运行产品,根据《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》规定,该产品应在上线运行()后,该产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。

A. 一个月

B. 三个月

C. 半年

D. 一年

解析:《中国农业银行产品及渠道洗钱风险评估管理办法》第二十条 新产品(渠道)评估
(一)新产品(渠道)是指存量产品以外的全新产品(渠道),或者改变存量产品(渠道)的功能属性、主体操作流程、管理模式、交易方式、使用群体等特征的产品(渠道)。
(二)产品(渠道)管理部门必须在新产品(渠道)上线前完成全部产品(渠道)洗钱风险评估流程,确定评估结果。未取得评估结果的产品(渠道),科技部门不得允许投产上线。
(三)新产品(渠道)上线运行满半年后,产品(渠道)管理部门应在15天内启动重新评估。评估工作完成后,新产品(渠道)转入存量产品(渠道)进行管理。

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经查询个人客户方某已被我行上报可疑交易报告且报告级别为一般可疑,其洗钱风险等级不得为()。

A. 高风险

B. 中风险

C. 中低风险

D. 低风险

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为一般可疑的,应确认客户风险等级不为低风险及中低风险。

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客户F在2021年9月发生以下交易,()可以不报送大额交易报告。

A. 定期存款到期后,本金转到中国银行。

B. 用其在我行名下账户内的5万美元套汇欧元

C. 向某区法院对外承包食堂在我行开立的账户缴纳保证金20万元

D. 向其朋友借款200万元到期后支付约定利息5万元

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第三章 大额交易报告第十三条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现交易或行为可疑的,相关机构可以不报告:(一)定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在本行开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为在本行开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
(二)自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
(三)交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关或人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位。
(四)本行同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。同业拆借包括金融机构同业拆借、同业存款、同业借款、买入返售(卖出回购)等同业业务。
(五)本行在黄金交易所进行的黄金交易。
(六)本行内部调拨资金。
(七)国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
(八)国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
(九)本行办理的税收、错账冲正、利息支付。
(十)中国人民银行确定的其他情形。

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网点在办理一笔跨境业务时,基于监控名单筛查预警发出了一笔跨境合规信息查询报文,如果在发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在本行约定截止日期后1个工作日内回复,应当如何处理预警?

A. 放行

B. 不放行

C. 提交风险审批

D. 提交复审

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第七十四条跨境合规信息查询流程按照跨境清算业务合规查询、代理行合规信息查询相关规定执行。原则上,我行跨境合规信息查询发出后10个工作日内代理行未予实质性回复,或未在我行约定截止日期后1个工作日内回复,预警处理人员应将相关预警视为无法判断,作不放行处理。对于长期不配合我行跨境合规信息查询的代理行,客户部门应考虑通过适当措施调查、评估和控制有关代理行的制裁合规风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e9d8-c08d-7791b12e1008.html
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某对公客户XX包装有限公司,计划在我行开立一般账户,经查询其洗钱风险等级为高风险,关于尽职调查的描述正确的是?()

A. 需要进行加强型尽职调查,做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

B. 不需要进行加强型尽职调查,但应做到“了解你的客户”,并记录客户身份识别的信息、客户身份识别的工作过程

C. 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规

D. 客户经理负责收集客户资料,柜员和运营主管负责审核资料是否真实、完整、合规

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第九条 客户经理负责收集客户资料,审核资料是否真实、完整、合规。第十八条 高风险客户应开展加强型尽职调查

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在美国留学的意大利人、美国人在中国发生的交易、通过美国银行进行的美元清算交易、韩国企业涉及朝鲜相关交易中有美国人参与等行为均有可能触发美国一级制裁。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第六条 涉及美国一级制裁的管理要求
根据风险偏好要求,农业银行不得开展受到美国司法管辖且违反美国一级制裁规定的活动。
(一)各机构不得办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人(无论身处何处),以及位于美国境内的个人和实体,包括纽约分行及其员工,不得开展违反美国一级制裁规定的活动。
(二)美国一级制裁适用于受美国司法管辖的人或行为(针对美国司法管辖权的介绍详见《全球涉美制裁合规管理操作规程》)。例如,可能引发美国一级制裁的情况主要包括直接或间接开展由美国人实施或与美国产生连接点的活动:
1.交易在美国开展;
2.通过美国进行美元清算;
3.非美国人导致美国人参与活动。美国可能会对违反一级制裁禁止的某些特定行为的实体、个人处以巨额罚款和监禁。

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