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某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A、县行网点管理部

B、市行内控合规部

C、省行反洗钱中心

D、中国反洗钱监测分析中心

答案:C

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e100a.html
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客户张某在我行未开立过个人账户,其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e1009.html
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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e100a.html
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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1006.html
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某分行国际业务部门在审核一笔客户的汇出汇款相关合同时,来自以下哪个国家的货物无须采取拒绝办理措施?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e1007.html
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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1017.html
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某对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,其在我行洗钱风险等级为中低风险,关于对该客户的尽职调查,描述不正确的是?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-da38-c08d-7791b12e1000.html
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一位美国公民在一家全球投资银行的伦敦办事处工作,她的员工要求其审查并批准一家意大利能源公司的贷款申请。该公司需要这笔贷款,以便为伊朗海域内一个天然气田的开采权向伊朗国家石油公司付款。这位美国人士让她的员工去找楼下大厅的英国同事进行审批,因为美国制裁禁止其参加此等交易。英国经理批准了这笔贷款。这笔交易是否受美国管辖?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e5f0-c08d-7791b12e100d.html
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个人客户李某辉到网点办理开立借记卡业务,开户时同时申请开立电子银行业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问以下哪个操作是正确的?()
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某客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》及相关法律规定,经充分审核及认定后,可采取的措施不包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e208-c08d-7791b12e1002.html
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反洗钱竞赛案例题

某网点发现客户冯某与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关,应当立即向()报告。

A、县行网点管理部

B、市行内控合规部

C、省行反洗钱中心

D、中国反洗钱监测分析中心

答案:C

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第二十条 涉及反洗钱和反恐怖融资监控名单可疑交易报告。各级机构发现或有合理理由怀疑客户及其受益所有人、交易对手、资金或其他资产与反洗钱和反恐怖融资监控名单相关的,应当立即向一级分行反洗钱主管部门报告,一级分行反洗钱主管部门应于当日审核后向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告,同时以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,按照相关主管部门的要求依法采取措施,并依法向其他相关部门报告。

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相关题目
2020年9月某县支行根据业务需要和内部操作规程,拟在网点管理部配备一名专职反洗钱岗位人员,2019年8月入行的应届大学毕业生周某通过系统内部招聘,成功入选,于2020年10月办理工作调动。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》第五章 基础管理与监督
第三十条: 各级行业务部门和一级分行以下分支机构根据业务需要和内部操作规程,配备专职或兼职反洗钱岗位人员。专职反洗钱岗位人员应当至少具有三年以上金融从业经历。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-0fc8-c08d-7791b12e100a.html
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客户张某在我行未开立过个人账户,其在我行办理下列哪些业务时需进行身份初次识别()。

A. 开立1000元一年期定期存单

B. 办理300美元现钞兑换

C. 办理10000元现金汇款

D. 代理无卡存款5000元

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十五条 以下情形须进行客户身份初次识别:
(一)为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等。
(二)为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付、代理无卡(折)存款等一次性金融服务,且交易金额单笔人民币1万元(含)以上。
(三)为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换。
(四)监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形。

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2021年4月15日,某市检察院到我行某网点办理现场查询有关客户开销户及存款信息,因涉及23名客户159个账户,无法现场办理完毕并反馈,原则上该网点应在()个工作日内反馈。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第二章协助查询第十九条: 营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院协助查询要求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户、存款余额信息的,原则上应当在三个工作日以内反馈;对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具相关信息的,原则上应当在十个工作日以内反馈。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-edc0-c08d-7791b12e100a.html
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某客户通过网银渠道提交了1笔跨境汇款业务申请,该渠道不会产生监控名单筛查预警。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第六十八条 对于客户通过超级柜台、ATM、网上银行、掌上银行等非柜面渠道提交业务办理申请,筛查产生预警后,应终止业务受理,并提示客户到柜面进行业务办理,以便进行名单筛查和预警处理。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e1006.html
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某分行国际业务部门在审核一笔客户的汇出汇款相关合同时,来自以下哪个国家的货物无须采取拒绝办理措施?()

A. 朝鲜

B. 伊朗

C. 古巴

D. 越南

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第四十二条目前受美国综合性制裁的国家(地区)包括:朝鲜、伊朗、叙利亚、古巴、克里米亚地区。

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某境内金融机构为客户A向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。

A. 正确

B. 错误

解析:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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某对公客户南京XX商贸有限公司计划在我行开立一般账户,其在我行洗钱风险等级为中低风险,关于对该客户的尽职调查,描述不正确的是?

A. 经办机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的一种或者几种措施,识别客户身份:1.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。2。回访客户。3。实地查访。4。向公安机关、工商行政管理部门等单位核实。5。其他可依法采取的措施。

B. 由于《中国农业银行对公客户尽职调查表》,需要填写:“客户的生产经营办公场所是否真实存在”“客户的生产经营办公场所是否与注册地址一致”,因此,必须进行实地查访核实,并保存上述身份识别工作记录,以确保尽职调查表填写内容的准确性。

C. 应当收集并登记客户超过25%(含)以上股份或投资额的股东或投资人信息,并标注控股股东。

D. 应当进行加强型尽职调查,审查客户历史交易。审查客户自上次审查以来的交易情况,识别客户交易的变化情况,包括交易的行为、使用的产品、渠道和服务情况、交易频率、金额和历史交易、交易对手的变化情况,确认客户交易与我行所掌握的客户身份、历史交易习惯、账户预期用途以及客户的风险状况保持一致。在审查客户交易时,可结合客户国籍、职业、行业、地域等对比同等类型其他客户的交易情况,确认客户交易是否符合其身份。

解析:《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》第三章客户身份识别与尽职调查,选项D为加强型尽职调查措施,该单位为中低风险,无需进行加强型尽职调查。

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一位美国公民在一家全球投资银行的伦敦办事处工作,她的员工要求其审查并批准一家意大利能源公司的贷款申请。该公司需要这笔贷款,以便为伊朗海域内一个天然气田的开采权向伊朗国家石油公司付款。这位美国人士让她的员工去找楼下大厅的英国同事进行审批,因为美国制裁禁止其参加此等交易。英国经理批准了这笔贷款。这笔交易是否受美国管辖?

A. 否,因为美国经理是这笔交易中唯一的美国接触点,而她妥当的进行了回避。

B. 否,只要贷款不是以美元计价即可。

C. 是,因为美国经理指使其下属寻求非美国人进行批准,从而促使了这笔交易。

D. 是,因为该笔交易可能仍会受到美国次级制裁管辖。

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第三十条 本规程所指美国司法管辖权是指美国司法机构可能主张管辖权的情况,主要包括:
(一)美国人。当商业活动中涉及美国人时,存在美国司法管辖权。美国人包括美国公民、拥有美国永久居留权的外国人、根据美国法律组建的实体(包括外国分支机构,在某些情况下还包括外国子公司)、以及身处美国的任何人。与美国人存在联系可以是直接或间接的。
(二)美国商品。当商业活动中涉及美国原产货物时,存在美国的司法管辖权。美国制裁规定禁止将美国原产品出口或再出口至受制裁的个人、实体和国家,但存在例外情况。
(三)美元。所有用美元进行的交易,都会被假定存在美国连接点或者美国具有司法管辖权。
(四)导致制裁的原因。当非美国人引发美国人参与违反美国制裁管理要求的行为时,存在美国司法管辖权。如果本行员工在交易中导致美国人(包括纽约分行)参与违反美国制裁要求的行为,则该笔交易可能受到美国司法管辖影响。参与违规活动的美国人可能被认为协助或主动违反美国制裁管理要求。
(五)与美国的其他联系。当相关业务中,如果该业务存在涉及与美国有关的电子邮件、电话等联系,或者在业务中与美国相关,则可能存在美国司法管辖权,包括美国人为非涉美业务提供便利。

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个人客户李某辉到网点办理开立借记卡业务,开户时同时申请开立电子银行业务,经查询其洗钱风险等级为高风险,根据《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的相关规定,请问以下哪个操作是正确的?()

A. 对该客户开展加强型尽职调查后,若调查客户无明显异常方可直接开立账户,但应拒绝客户开立电子银行的申请

B. 对客户开展持续识别,若调查客户无明显异常方可直接开立账户

C. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报二级分行审批,同时,拒绝客户开立电子银行的申请

D. 对客户开展加强型尽调后,将尽调材料及其他相关材料报一级分行审批,一级分行审批同意后,为客户开立账户和电子银行

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第三十九条(二)中国居民洗钱风险等级为高风险的,开立个人账户(不含子账户、存单到期转开定期<含存单>),应将加强型尽职调查材料及其他相关材料报二级分行审批。第四十四条(五)高风险客户不得办理网络金融业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-de20-c08d-7791b12e1000.html
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某客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》及相关法律规定,经充分审核及认定后,可采取的措施不包括()

A. 依法拒绝交易

B. 冻结交易资金

C. 报送可疑交易报告

D. 关闭账户

解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第十六条(三)若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反本政策规定的,根据本政策及相关法律规定,经充分审核及认定后,依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。

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