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反洗钱竞赛案例题
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经查询个人客户方某已被我行上报可疑交易报告且报告级别为一般可疑,其洗钱风险等级不得为()。

A、高风险

B、中风险

C、中低风险

D、低风险

答案:CD

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为一般可疑的,应确认客户风险等级不为低风险及中低风险。

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某网点接到检察院现场冻结通知,以下哪种做法正确()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9ec8-e898-c08d-7791b12e100c.html
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某客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》及相关法律规定,经充分审核及认定后,可采取的措施不包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-9cd9-e208-c08d-7791b12e1002.html
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客户赵四,经调查分析,涉及洗钱风险,分别向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行上报可疑交易报告。应将其评为中风险客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005d203-7267-13b0-c08d-7791b12e100e.html
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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。
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2021年2月11日客户韩某因涉嫌赌博被上报可疑交易报告,之后的交易多次触发可疑预警,反洗钱中心经分析认为其交易仍有赌博嫌疑特征,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。
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2021年2月5日,我行客户TULKINOV SHAVKATJON手持10000美元到网点办理现钞兑换业务,以下哪种做法正确?
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某客户真实命中OFAC SDN名单,一级分行合规部门需按要求向当地人民银行报告交易拦截情况,同时应将相关处理情况上报至总行内控与法律合规部。
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某客户X洗钱风险等级为高风险,其不可以办理我行国际信用证业务。
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某客户至我行办理一笔来自阿联酋的预收货款业务,经核实,该客户非我行阿联酋预收预付汇款业务“白名单”客户,如该客户承诺在( )天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为该客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。
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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()
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反洗钱竞赛案例题

经查询个人客户方某已被我行上报可疑交易报告且报告级别为一般可疑,其洗钱风险等级不得为()。

A、高风险

B、中风险

C、中低风险

D、低风险

答案:CD

解析:《洗钱及制裁风险后续控制管理办法(试行)》第十七条可疑交易报告级别为一般可疑的,应确认客户风险等级不为低风险及中低风险。

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相关题目
某网点接到检察院现场冻结通知,以下哪种做法正确()

A. 审查办案人员的工作证或人民警察证

B. 审查协助冻结/解除冻结财产法律文书

C. 留存法律文书原件

D. 留存办案人员的工作证复印件或影印件,并注明用途

解析:《中国农业银行协助司法机关查询冻结工作管理办法(试行)》第一章总 则第七条 营业机构或专门受理部门协助公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行形式审查,同时应当留存上述法律文书原件,以及工作证或人民警察证复印件或影印件,并注明用途。同时应当妥善保管留存的工作证或人民警察证复印件或影印件,不得挪作他用。

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某客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,根据《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》及相关法律规定,经充分审核及认定后,可采取的措施不包括()

A. 依法拒绝交易

B. 冻结交易资金

C. 报送可疑交易报告

D. 关闭账户

解析:《中国农业银行全球涉美制裁合规管理政策》第十六条(三)若客户名称或某项交易特征符合美国制裁名单或其规定的限制措施,处理该交易或继续与该客户保持关系将违反本政策规定的,根据本政策及相关法律规定,经充分审核及认定后,依法拒绝交易、冻结交易资金或关闭账户。

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客户赵四,经调查分析,涉及洗钱风险,分别向中国反洗钱监测分析中心和当地人民银行上报可疑交易报告。应将其评为中风险客户。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》第二十二条 例外情形直接认定法
符合下列情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。
(一)司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。
(二)中国政府承认的国际组织和外国政府发布的要求实施反洗钱监控措施的客户。
(三)客户为外国政要或其亲属、关系密切人。
(四)非自然人客户的实际控制人或受益所有人属前三项所述人员。
(五)同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构、当地公安机关、其他机构等有权机关上报可疑交易报告涉及的客户。
(六)曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。
(七)采取必要措施后,客户身份资料的真实性、有效性、完整性仍存在疑点的客户。
(八)拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。
(九)反洗钱主管部门认定的其他需要采取强化风险控制措施的客户。

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某客户真实命中我国政府发布制裁名单,业务经办行应拒绝办理业务,撤销交易,并报告一级分行合规部门。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第十九条 我行境内外各级机构均应严格执行中国法律法规关于反恐怖主义和制裁的相关规定,以及联合国安理会相关制裁决议要求。 第二十条 根据我行风险偏好的有关原则,境内外机构不得直接或间接向被列入中国制裁名单或联合国安理会制裁名单的任何个人或实体提供任何金融服务。

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2021年2月11日客户韩某因涉嫌赌博被上报可疑交易报告,之后的交易多次触发可疑预警,反洗钱中心经分析认为其交易仍有赌博嫌疑特征,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第三章 可疑交易报告
第一节 处理流程第十九条 接续报告。提交可疑交易报告后,报送机构应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,对仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每三个月提交一次接续报告。经分析认为可疑特征发生显著变化的,应当按照规定提交新的可疑交易报告。

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2021年2月5日,我行客户TULKINOV SHAVKATJON手持10000美元到网点办理现钞兑换业务,以下哪种做法正确?

A. 3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

B. 5个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

C. 3个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。

D. 5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。

解析:《中国农业银行大额交易和可疑交易报告操作规程》第二章 大额交易报告 第九条 需要人工识别的大额交易包括:
(一)外币业务涉及现钞兑换、现金汇款和其他不通过客户外汇账户办理的交易。
(二)人民币业务涉及现金汇款以及其他不通过客户人民币账户办理的交易。
(三)监管部门或本行规定的其他情况。
总行根据需要可以调整人工识别的大额交易范围。
第十条 大额交易报告时限如下:
(一)系统识别的大额交易在交易发生之日起的5个工作日内,由反洗钱系统自动提交大额交易报告。
(二)人工识别的大额交易应在交易发生之日起的3个工作日内,由营业机构手工建立大额交易预警并由系统自动提交大额交易报告。

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某客户真实命中OFAC SDN名单,一级分行合规部门需按要求向当地人民银行报告交易拦截情况,同时应将相关处理情况上报至总行内控与法律合规部。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行全球制裁合规管理操作规程》第二十二条 按照风险偏好要求和制裁政策要求,各机构不得直接或间接办理任何受到美国司法管辖且违反美国制裁管理规定的业务。美国人(无论身处何处),以及位于美国境内的个人和实体,包括纽约分行及其员工,不得开展违反美国管理制裁规定的活动。一级制裁包括综合性制裁、名单制裁等。

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某客户X洗钱风险等级为高风险,其不可以办理我行国际信用证业务。

A. 正确

B. 错误

解析:《中国农业银行对公国际业务反洗钱及制裁合规尽职调查操作规程》第三十四条 办理国际信用证开证或可能增加我行责任和风险的改证(包括增加信用证金额、延长信用证付款期限、延长信用证有效期、运输单据改为非物权单据、进口商品改变等情况),客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理出口信用证保兑、指定融资等业务,客户CCS等级分类不得为禁止类、高风险类。办理国际信用证其他非信贷类业务环节的客户,CCS等级分类不得为禁止类。

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某客户至我行办理一笔来自阿联酋的预收货款业务,经核实,该客户非我行阿联酋预收预付汇款业务“白名单”客户,如该客户承诺在( )天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为该客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。

A. 30

B. 60

C. 90

D. 120

解析:《关于进一步细化预收预付货款项下对公国际汇款业务管控的通知》二、审慎办理阿联酋预收预付汇款
(一)对于阿联酋的预收汇款,如客户承诺原则上可在90天内补齐运输单据及报关单,同意我行先行挂账处理并承担后续可能的退汇风险,并填写《阿联酋预收货款项下汇入汇款业务承诺函》(见附件),经办行可在审核和筛查合同、发票后,先行为客户进行挂账处理,待后续收集、审核并筛查运输单据、报关单后,再为客户入账。挂账处理应符合暂收户挂账的有关规定。

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个人客户罗某持临时身份证来我行网点办理业务,以下不可以作为其辅助身份证明材料的是()

A. 机动车驾驶证

B. 水电煤缴费单

C. 社会保障卡

D. 图书馆借阅证

解析:《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》第十一条 (一)中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
(二)香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
(三)台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
(四)定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
(五)外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件。
(六)完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。

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