A、发行公告
B、到期公告
C、季度报告
D、月度报告
答案:ABC
解析:题目解析 根据《商业银行理财业务监督管理办法》等规定要求,安心灵珑公募期次净值型产品会披露以下哪些信息? 选项: A. 发行公告 B. 到期公告 C. 季度报告 D. 月度报告 答案:ABC 解析:根据监管要求,商业银行的理财产品需要披露各种信息以保障投资者的知情权。发行公告用于在产品发行前向投资者公示产品的基本情况,到期公告用于在产品到期前告知投资者有关到期的安排,季度报告和月度报告用于定期向投资者披露产品的运作情况和业绩。
A、发行公告
B、到期公告
C、季度报告
D、月度报告
答案:ABC
解析:题目解析 根据《商业银行理财业务监督管理办法》等规定要求,安心灵珑公募期次净值型产品会披露以下哪些信息? 选项: A. 发行公告 B. 到期公告 C. 季度报告 D. 月度报告 答案:ABC 解析:根据监管要求,商业银行的理财产品需要披露各种信息以保障投资者的知情权。发行公告用于在产品发行前向投资者公示产品的基本情况,到期公告用于在产品到期前告知投资者有关到期的安排,季度报告和月度报告用于定期向投资者披露产品的运作情况和业绩。
A. 过往平均业绩
B. 最好业绩
C. 最差业绩
D. 预期年化收益率
解析:题目解析 在销售净值型理财产品时,不得宣传理财产品的预期年化收益率。选择答案D,预期年化收益率,是因为金融产品销售时的宣传需要遵循真实、准确的原则,不得夸大收益、隐瞒风险,预期年化收益率可能涉及主观判断和未来预测,因此在宣传中存在一定的不确定性。
A. 开放式产品每天披露。
B. 封闭式产品至少每周披露一次。
C. 对于私募产品,其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定,但金融机构应当至少每季度向投资者披露产品净值和其他重要信息。
D. 对于商品及金融衍生品类产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露产品的挂钩资产、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等。
解析:题目解析 信息披露说法正确的有: A. 开放式产品每天披露。 B. 封闭式产品至少每周披露一次。 C. 对于私募产品,其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定,但金融机构应当至少每季度向投资者披露产品净值和其他重要信息。 D. 对于商品及金融衍生品类产品,金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露产品的挂钩资产、持仓风险、控制措施以及衍生品公允价值变化等。 答案: BCD 解析:选项B指出封闭式产品至少每周披露一次,选项C提到私募产品的信息披露方式和频率由产品合同约定,但至少每季度需要披露产品净值和其他重要信息,选项D涵盖了对于商品和金融衍生品类产品的披露要求,包括挂钩资产、持仓风险、控制措施和衍生品公允价值变化等。这些都是信息披露的重要内容和要求。选项A虽然对开放式产品提到了披露,但并没有具体说明披露的频率,因此不是正确的说法。
A. 服务水平
B. 职业操守
C. 是否违规
D. 持证上岗
解析:题目解析 在客户评判金融机构和专业理财师的能力和信誉时,以下因素是重要的: A. 服务水平:金融机构和专业理财师的服务质量将直接影响客户的满意度和信任。 B. 职业操守:金融机构和专业理财师的职业道德和操守将决定他们是否以客户利益为先,遵守行业规范。 C. 是否违规:遵守监管规定,不违反法律法规,也是客户评判的重要因素。 D. 持证上岗:持有相关资格证书的金融机构和专业理财师通常表明他们具备必要的专业知识和技能。 因此,选项ABC是用来评判金融机构和专业理财师能力和信誉的重要因素。
A. 面向不特定社会公众公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
B. 面向合格投资者非公开发行理财产品,对受托的投资者财产进行投资和管理
C. 理财顾问和咨询服务
D. 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务
解析:题目解析 答案:ABCD 解析:这道题目与前两道题在形式上稍有不同,但是答案解析仍然相同。银行理财子公司可以申请经营题目中提到的所有这些业务,包括公开发行和非公开发行的理财产品,理财顾问服务,以及其他经监管机构批准的业务。 综上所述,这三道题的答案都是ABCD,因为银行理财子公司可以申请经营这些涵盖不同投资者和业务类型的业务。
A. 周六
B. 周日
C. 下周一
D. 下周二
解析:客户于周五下午16点预约赎回100万时时付产品,赎回资金什么时候到账?(周一至周五为工作日,周六、周日为假日) A.周六 B.周日 C.下周一 D.下周二 答案:C 解析:题目中提到周五下午16点预约赎回时时付产品,根据工作日和假日的定义,周六周日为假日,因此,资金将在下周一到账,即答案C。
A. 顾问性
B. 专业性
C. 综合性
D. 动态性
解析:题目解析 这道题目涉及到理财师的职业特征。正确答案是ABCD。解析如下: A. 顾问性:理财师不仅仅是提供投资建议,更像是客户财务规划的顾问,为客户提供全面的理财方案。 B. 专业性:理财师需要具备丰富的专业知识和技能,能够根据客户的情况制定合适的理财策略。 C. 综合性:理财涉及到多个方面,包括投资、税务、保险等,理财师需要在多个领域都具备一定的知识和能力。 D. 动态性:金融市场和客户的需求都是不断变化的,理财师需要及时调整策略,适应新的情况和变化。
A. 0.01
B. 0.05
C. 0.1
D. 0.15
解析:题目解析 单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的0.1。 这道题涉及到公募资产管理产品的投资限制。根据规定,投资单只证券或者单只证券投资基金的市值应当控制在资产管理产品净资产的一定比例之内,以确保产品的风险控制和分散投资。在给出的选项中,0.1 最符合这一规定。
A. 100万元
B. 300万元
C. 500万元
D. 1000万元
解析:题目解析 该题涉及投资者风险等级与单笔投资金额的关系。通常情况下,投资者风险等级越高、单笔投资金额越大,审核要求也越严格。根据题目中的描述,应加强审核的情况包括中高风险以上的投资者以及单笔投资金额较大的情况。选项中,金额较大的界限应选择较高的金额,500万元比其他选项更合适。因此,答案选择C。
A. 资产管理业务与其他业务相分离
B. 资产管理产品与其代销的金融产品相分离
C. 资产管理产品之间相分离
D. 资产管理业务保障与其他业务保障相分离。
解析:题目解析 金融机构开展资产管理业务,应当确保: A. 资产管理业务与其他业务相分离 B. 资产管理产品与其代销的金融产品相分离 C. 资产管理产品之间相分离 D. 资产管理业务保障与其他业务保障相分离。 答案: ABC 解析:选项A确保了资产管理业务与其他业务相分离,以防止利益冲突和混淆。选项B要求资产管理产品与代销的其他金融产品相分离,以保障投资者的利益。选项C强调了不同资产管理产品之间的相分离,以防止投资组合间的风险相互传播。选项D提到资产管理业务保障与其他业务保障相分离,以确保资产管理业务的独立性和稳定性。这些要求都有助于保障资产管理业务的诚信和有效运作。