A、将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C、销售人员代替投资者签署文件
D、挪用投资者资金
答案:ABCD
解析:题目解析 《商业银行理财产品销售管理要求》规定了商业银行从事理财产品销售活动时不得有的情形,包括: A. 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售。 B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 C. 销售人员代替投资者签署文件。 D. 挪用投资者资金。 因此,选项ABCD均为不得出现的情形,是正确答案。
A、将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
C、销售人员代替投资者签署文件
D、挪用投资者资金
答案:ABCD
解析:题目解析 《商业银行理财产品销售管理要求》规定了商业银行从事理财产品销售活动时不得有的情形,包括: A. 将存款作为理财产品销售,将理财产品作为存款销售,将理财产品与存款进行强制性搭配销售,将理财产品与其他产品进行捆绑销售。 B. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 C. 销售人员代替投资者签署文件。 D. 挪用投资者资金。 因此,选项ABCD均为不得出现的情形,是正确答案。
A. 本利丰
B. 安心
C. 进取
D. 稳得利
解析:题目解析 题目要求判断哪些产品品牌属于"我行"。答案中选择了ABC,即本利丰、安心和进取。这是因为答案中的这三个产品品牌与"我行"相关,属于该银行的产品系列。
A. 风险管理
B. 法律合规
C. 财务会计管理
D. 消费者保护
解析:新产品发行前,理财产品研发部门应牵头充分识别和评估各类风险,并报____等职能部门进行审核批准。 答案: ABCD 解析:选项A表示风险管理,在新产品发行前识别和评估各类风险是必要的,以便进行风险管理和控制。选项B表示法律合规,确保产品在法律法规框架内合规发行是非常重要的。选项C表示财务会计管理,财务方面的管理也需要进行审查以保证产品的可行性。选项D表示消费者保护,确保产品不会损害投资者利益也是新产品发行前要考虑的因素。综上所述,选项ABCD都是必要的部门和因素,以确保新产品的合规性和风险可控性。
A. 产品和服务的发展思路
B. 产品和服务的审批准入
C. 产品和服务定价方案的制定和修订
D. 产品和服务制度、合同文本的制定和修订
解析:题目解析 答案选项AC涉及到理财产品的审批、制定和修订过程中的事项,这些事项需要送交本级行消费者权益保护职能部门进行消保审查,以保障投资者的权益。因此,选项AC是正确的。 选项A:是正确的,产品和服务的发展思路可能影响到产品的适用性和合规性,需要进行审查以保护投资者权益。 选项C:同样是正确的,定价方案的制定和修订关乎产品的价格公平性和透明度,需要进行消保审查以防止价格欺诈等问题。
A. 资产管理部
B. 商业银行
C. 资产管理子公司
D. 基金子公司
解析:题目解析 在《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到,主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司开展资产管理业务,强化法人风险隔离,暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务。因此,正确答案是C.资产管理子公司。
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 信息充分披露
D. 保本安全
解析:开展理财业务时,应当遵守____的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,向投资者充分披露信息和揭示风险。 答案: ABC 解析:选项A表示成本可算,这并不是开展理财业务时的原则,因此不选。选项B表示风险可控,这是理财业务中非常重要的原则,要在可控范围内管理风险。选项C表示信息充分披露,这也是开展理财业务时必须遵守的原则,确保投资者了解投资产品的相关信息。选项D表示保本安全,虽然保本是一些理财产品的特点,但不是普遍适用的原则。因此,选项ABC是正确的,它们涵盖了开展理财业务时需要遵守的风险管理和信息披露原则。
A. 销售管理费
B. 项目资产管理费
C. 浮动管理费
D. 固定管理费
解析:题目解析 题目询问了关于理财业务管理费的部分。根据答案选项,可以分析如下: 销售管理费:在答案中,未被排除。 项目资产管理费:在答案中,未被排除。 浮动管理费:在答案中,未被排除。 固定管理费:在答案中,未被排除。 题目要求选择包括在理财业务管理费中的部分,答案中的选项B、C、D都包括在内,因此选项A是不正确的,正确答案是BCD。
A. 销售文件
B. 宣传材料
C. 参考材料
D. 营销材料
解析:题目解析 根据《商业银行理财产品销售管理要求》,理财产品说明书属于销售文件。答案选项A(销售文件)是正确的,理财产品说明书被归类为销售文件,它提供了有关理财产品的详细信息,帮助投资者做出明智的投资决策。
A. 代理第三方
B. 农银汇理
C. 农银理财
D. 国开行
解析:题目解析 题目中提到“我行理财销售管理办法中个人理财产品包括中国农业银行发行的自营理财产品和____发行的理财产品。”问题是关于中国农业银行销售的个人理财产品中,除了自营产品外,还包括哪种类型的产品。选项中,只有"C.农银理财"是中国农业银行自己的品牌,因此答案为C。