金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

为了保证个人存款账户的（ ） ，保护存款人的合法权益，2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年4月1日起实施。

A. 安全性

B. 真实性

C. 严密性

D. 隐秘性

《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ ）：

A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为

C. 为打击非法金融活动采取的措施

D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、（ ）等部门核实客户的有关身份信息。

A. 商务

B. 海关

C. 工商行政管理

D. 司法机关

违反保密规定泄露有关信息的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ ）罚款。

A. 一万元以下

B. 二十万元以下

C. 一百万

D. 二十万元以上五十万元以下

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的，处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（ ）

当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ ）

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（ ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A. 代理人

B. 被代理人

C. 代理人和被代理人

D. 受益人

与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》，处（ ）罚款。

A. 二十万元以下

B. 二十万元以上五十万元以下

C. 一百万

D. 一万元以下

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 （ ）