系统对贷款状态是( )贷款才能办理贷款核销。

A. 非应计

B. 应计

C. 逾期

D. 损失

（）是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以单独使用,作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。公安部自2017年6月16日起签发的2017版,内嵌芯片，芯片同时存入持证人个人资料和证件签发管理信息。

A. 港澳台居民居住证

B. 港澳居民来往内地通行证

C. 外国人永久居留身份证

D. 台湾居民来往大陆通行证

财政部门零余额账户的性质为（ ）

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

不办理柜面业务的人员，不得配发柜员卡。

A. 正确

B. 错误

C. 空

D. 空

( )行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章，并出示票据。

A. 第三人

B. 持票人

C. 付款人

D. 当事人

银行汇票金额大小写要同时记载且必须一致，不一致的，银行汇票无效。

A. 正确

B. 错误

C. 空

D. 空

法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（ ）

A.  10%

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.8

银监会是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A. 正确

B. 错误

C. 空

D. 空

企业开立基本存款账户或临时存款账户的，应在3个工作日内通过开户信息管理系统 向当地人民银行分支机构报送开户资料。

A. 正确

B. 错误

C. 空

D. 空

根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），因未能有效识别伪造存单造成对外付款的，应立即上报省联社。

A. 正确

B. 错误

C. 空

D. 空