下列不属于需要对客户进行重新识别的是（ ）。

A. 客户变更姓名

B. 客户变更身份证号码

C. 客户变更单位负责人

D. 客户变更密码

银行业金融机构的( )应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 业务部门

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ）

A. 走私犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 金融诈骗犯罪

以下不属于可疑交易报告后续控制措施的是（ ）

A. 调低客户洗钱风险等级

B. 限制客户或账户的交易方式、规模、频率等

C. 拒绝提供金融服务

D. 对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告

以委托商业机构调查方式获取的非法定信息、数据或者资料可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料。（ ）

A. 正确

B. 错误

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号），对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人的惩戒措施有（）。

A. 5年内暂停其银行账户非柜面业务

B. 3年内不得为其新开立账户

C. 惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度

D. 3年内暂停其支付账户所有业务

银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A. 2年内

B. 3年内

C. 5年内

D. 8年内

可疑交易报告的审核审批要点有（）

A. 是否结合客户的身份背景、职业行业等对其交易行为、交易目的等进行详细的人工分析

B. 分析描述与得出的结论是否一致。

C. 是否正确勾选“紧急程度”

D. 描述的交易金额、交易笔数等内容是否与明细一致。

下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（ ）

A. 走私犯罪

B. 恐怖活动犯罪

C. 敲诈勒索罪

D. 金融诈骗犯罪

既属于大额交易又属于可疑交易的报告，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( ）

A. 正确

B. 错误