银行运营多选题库-试题通

银行运营多选题库

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银行运营多选题库（一）

题数量：859

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以下SPV账户的开立仅由SPV管理人单独办理的是（）。

A. SPV一类账户

B. SPV三类账户

C. SPV五类账户

D. SPV六类账户

解析：B三类账户由托管人
D六类账户由SPV管理人办理,并由分行金融同业部门、运营管理部门人员共同见证。

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单位客户2017年1月18日在我行成功办理印鉴变更业务,客户2017年1月10日签发的转账支票（加盖旧印章）,我行可在（）受理。

A. 42750

B. 42751

C. 42752

D. 42753

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各行应审慎确认询证函回函信息,并对其真实性和准确性负责,其中属于（　）等信息的应由受理机构公司银行部门负责统一查询后填写,并由公司银行部门负责人签字确认。

A. 委托贷款

B. 质押品

C. 信用证

D. 外汇买卖

解析：属于柜面业务信息的（如客户的账户名称、账号、币种、金额等信息）,应由柜面人员查询后如实填写；属于非柜面业务信息的（如质押品、信用证、外汇买卖等信息）由受理机构公司银行部门负责统一查询后填写,并由公司银行部门负责人签字确认。

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支持单位客户使用电子营业执照办理人民币单位银行结算账户开立业务，运营人员应打印（），将其纳入账户资料保管。

A. 电子营业执照

B. 企业证照法人身份信息

C. 企业证照负责人身份信息

D. 企业证照办事人身份信息

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在反洗钱审查工作中，遇到以下哪些情形应拒绝为客户办理开户业务？

A. 不配合客户身份识别

B. 客户涉嫌贩毒

C. 客户被列入恐怖融资名单

D. 客户拒绝提供身份证件

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以下科目属于“单位存款利息支出”科目子目的是（）。

A. 金融机构活期存款利息支出

B. 再贴现利息支出

C. 单位通知存款利息支出

D. 单位定期存款利息支出

解析：A、B属于“金融机构往来支出 ”科目核算

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会计报表至少应当包括（）。

A. 资产负债表

B. 利润表

C. 现金日记表

D. 现金流量表

解析：会计报表至少应当包括资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表和附注等

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“贷款减值准备”科目用于核算和反映本行按规定计提的贷款减值准备情况,以下会计分录正确的是（）。

A. 计提贷款减值准备时：
借：资产减值损失
贷：贷款减值准备

B. 转回贷款减值准备时：
借：贷款减值准备
贷：资产减值损失

C. 核销贷款时：
借：贷款减值准备
贷：（有关贷款科目）

D. 核销垫款时：
借：垫款
贷：贷款减值准备

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民生银行东莞分行在我行首次开立投融资性同业银行结算账户,以下操作错误的是（）。

A. 由距离较近的东莞南城支行受理其开户申请

B. 开户申请书和银行账户管理协议上加盖了法人私章

C. 通过大额支付系统与民生银行东莞分行进行开户意愿核实

D. 仅向我行提供了三证合一后的营业执照、开户许可证、法人身份、授权书及代理人身份证件等单位账户开户所需常规资料

解析：A选项：投融资性同业银行结算账户只能在一级法人、一级分行及经一级法人授权的二级分行开立。
B选项：执行面签制度,不可签章。
C选项：需与一级法人作报文核实。
D选项：还需提供银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件,非一级法人开户的,还应当出具一级法人的授权书原件（如其总行同意开立改账户的正式发文等）

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根据国民经济部门分类规定,以下属于“政府部门”的是（）。

A. 监管当局

B. 中央政府

C. 地方政府

D. 社会保障基金

解析：解析：A属于“金融机构部门”

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