A、 客户股权结构等重要信息发生变更
B、 已有客户身份资料存疑
C、 我行报送过可疑交易报告
D、 CCS等级为高风险
答案:ABCD
解析:解析:根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》要求,出现下列情形之一的,应在识别或重新识别的基础上,开展加强型尽职调查:1.客户股权结构等重要信息发生变更。2.已有客户身份资料存疑。3.我行报送过可疑交易报告。4.CCS等级为高风险等。因此应选择ABCD。
A、 客户股权结构等重要信息发生变更
B、 已有客户身份资料存疑
C、 我行报送过可疑交易报告
D、 CCS等级为高风险
答案:ABCD
解析:解析:根据《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》要求,出现下列情形之一的,应在识别或重新识别的基础上,开展加强型尽职调查:1.客户股权结构等重要信息发生变更。2.已有客户身份资料存疑。3.我行报送过可疑交易报告。4.CCS等级为高风险等。因此应选择ABCD。
A. 6个0-9
B. 123456
C. 持卡人生日
D. 持卡人身份证后六位
解析:解析:本题考查惠农卡的密码设置。为提高密码的安全性,系统不支持持卡人将惠农卡密码设置为6个0-9、123456、持卡人生日、身份证后六位等简单密码。
A. 借款人(含自然人借款人、企业借款人)
B. 企业主配偶和三代以内的直系亲属
C. 企业法定代表人及其配偶和三代以内的直系亲属
D. 企业股东及其配偶和三代以内的直系亲属
解析:解析:根据《中国农业银行小微企业抵押e贷业务操作规程》第三章第十三条规定:“押品权属人仅限为借款人(含自然人借款人、企业借款人)、企业主配偶和三代以内的直系亲属、企业法定代表人及其配偶和三代以内的直系亲属、企业股东及其配偶和三代以内的直系亲属、企业高管及其配偶和三代以内的直系亲属、同一企业主控股的关联企业(非房地产业、金融类企业)。”
A. 本息
B. 本金
C. 利息
D. 利率
解析:解析:本题考查安徽分行美好乡村建设贷款的注意事项。经营行应明确借款人资金还款来源,确保企业(或项目)现金流和其他合法收入全额覆盖贷款本息。
解析:解析:本题考查湖南分行“惠农担”农户贷款的贷款额度。单户贷款额度最高不超过1000万元,且不超过农户所从事生产经营项目投入总额的70%。
A. 经济资本配置是银行实现资本约束的需要
B. 经济资本分配是全面风险管理的一个重要环节
C. 经济资本分配是成本管理和绩效考核的重要依据
D. 经济资本的分配管理是国内商业银行实现战略转型的重要推动
解析:解析:本题考查经济资本的应用。经济资本配置是银行实现资本约束的需要。经济资本分配是全面风险管理的一个重要环节。经济资本分配是成本管理和绩效考核的重要依据。经济资本的分配管理是国内商业银行实现战略转型的重要推动。
A. 建筑物和其他土地附着物
B. 生产设备、原材料、半成品、产品
C. 正在建造的船舶、航空器
D. 医疗卫生设施和其他社会公益设施
解析:解析:第三百九十九条 【禁止抵押的财产范围】下列财产不得抵押:(一)土地所有权;(二)宅基地、自留地、自留山等集体所有土地的使用权,但是法律规定可以抵押的除外;(三)学校、幼儿园、医疗机构等为公益目的成立的非营利法人的教育设施、医疗卫生设施和其他公益设施;(四)所有权、使用权不明或者有争议的财产;(五)依法被查封、扣押、监管的财产;(六)法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。
解析:解析:本题考查浙江分行入园企业前期贷款的担保方式。符合我行信用贷款条件的,过渡期可采用信用方式。
解析:解析:抵押物为居住用房的,抵押率不超过70%;抵押物为商业用房的,抵押率不超过60%;抵押物为办公用房的,抵押率不超过50%;抵押物为工业用房的,抵押率不超过65%。
A. 县级公立医院
B. 县级国有资本占主导地位的医院
C. 县级民营医院
D. 乡镇中心卫生院
解析:解析:本题考查三农对公业务产品中县域医院贷款的定义。县域医院贷款指农业银行向注册地或经营地位于县域地区的医院发放的贷款,包括县级公立(或国有资本占主导地位)医院、民营医院及乡镇中心卫生院。
解析:解析:本题考查农户小额贷款(线下),经营行应严格执行双人实地调查和面谈制度。