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单选题:()是指对经过识别和评估的风险,采取措施进行有效管理和控制的活动。

A、 合规风险评估

B、 合规风险监测

C、 合规风险应对

D、 合规风险测试

答案:C

解析:解析:合规风险应对是指对经过识别和评估的风险,采取措施进行有效管理和控制的活动。

银行理财业务知识题库
多选题:下列应纳入并表授信管理的情形有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f19c-1072-c091-003987170300.html
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判断题:信用风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f205-2dc4-c091-003987170300.html
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判断题:境内居民张三可以将自己外汇储蓄账户里的资金划转至境内的朋友李四的外汇储蓄账户里。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009dd-9b5b-c813-c091-003987170300.html
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多选题:下列哪类客户不得办理应收e贷()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009da-faf5-cc96-c091-003987170300.html
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判断题:个人一手住房贷款在满足放款条件后,贷款行应按照有关规定,将贷款资金划入借款人账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ed-7613-2bdc-c091-003987170300.html
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多选题:合规风险管理主要包括合规风险识别、()、监测、()、()和报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f24a-c1a0-c091-003987170300.html
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多选题:银行做出投诉处理决定后,应当告知投诉人并保留相关证明资料,投诉人无法联系的除外。告知形式包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009dd-9b0b-ae86-c091-003987170300.html
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单选题:研发中心负责产品创新过程中开发、测试和应用运维的一体化管理,并参与需求编制,承担非功能性需求研制及科技成本的测算工作,提前开展技术方案研究,同时负责每月向()报告项目进度、风险、问题和变更等情况
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ea-96c2-ec41-c091-003987170300.html
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多选题:混合类产品可投资哪类资产?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009dd-9b02-195d-c091-003987170300.html
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单选题:一级分行前台主管部门要加强创新产品后评价,每()对创新产品的客户准入、业务流程、风险控制等方面进行评估,评估情况作为贷后管理例会审议内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-6798-5294-c091-003987170300.html
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题目内容
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单选题
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单选题:()是指对经过识别和评估的风险,采取措施进行有效管理和控制的活动。

A、 合规风险评估

B、 合规风险监测

C、 合规风险应对

D、 合规风险测试

答案:C

解析:解析:合规风险应对是指对经过识别和评估的风险,采取措施进行有效管理和控制的活动。

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相关题目
多选题:下列应纳入并表授信管理的情形有()。

A.  在农业银行某分行和农银租赁已办理用信业务的单一法人客户

B.  在农业银行某分行和农银租赁已办理用信业务的集团客户成员

C.  A客户在农业银行某分行已办理用信,拟在农银租赁办理用信业务

D.  A客户在农业银行两个分行均已用信

解析:解析:《中国农业银行集团法人客户并表授信管理办法》第二条规定,并表授信管理是指在农业银行集团范围内农业银行与附属机构对共同法人客户实行统一授信管理,集中控制客户信用风险的管理行为。农业银行集团包括农业银行及下设各级附属机构。附属机构包括但不限于境内外的其他商业银行、非银行金融机构和非金融机构等。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f19c-1072-c091-003987170300.html
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判断题:信用风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

解析:解析:信用风险是指由于债务人或交易对手违约或其信用评级、履约能力降低而造成损失的风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f205-2dc4-c091-003987170300.html
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判断题:境内居民张三可以将自己外汇储蓄账户里的资金划转至境内的朋友李四的外汇储蓄账户里。

解析:解析:经常项目外汇业务指引(2021年版)第六十七条规定,个人外汇账户内资金境内划转,仅限于本人账户之间、本人与近亲属账户之间。

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多选题:下列哪类客户不得办理应收e贷()。

A.  满足我行其他要求,高管有非法集资行为的企业

B.  满足我行其他要求,我行关联关系人

C.  满足我行其他要求,与核心企业合作满一年的个人客户

D.  满足我行其他要求,由非恶意产生了不良信用记录,尚未落实我行认可的还款计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009da-faf5-cc96-c091-003987170300.html
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判断题:个人一手住房贷款在满足放款条件后,贷款行应按照有关规定,将贷款资金划入借款人账户。

解析:解析:根据《中国农业银行个人一手住房贷款操作规程》,收款账户为售房人账户。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ed-7613-2bdc-c091-003987170300.html
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多选题:合规风险管理主要包括合规风险识别、()、监测、()、()和报告

A.  评估

B.  应对

C.  测试

D.  考试

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f24a-c1a0-c091-003987170300.html
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多选题:银行做出投诉处理决定后,应当告知投诉人并保留相关证明资料,投诉人无法联系的除外。告知形式包括()。

A.  书面

B.  短信

C.  电子邮件

D.  电话

解析:解析:《银行业保险业消费投诉处理管理办法》(中国银保监会令2020年第3号)第二十一条银行保险机构应当依照本办法的规定向投诉人告知相关事项并保留相关证明资料,投诉人无法联系的除外。采取书面形式告知的,应当在本办法规定的告知期限内当面递交,或者通过邮寄方式寄出。采取短信、电子邮件等可以保存的电子信息形式告知的,应当在本办法规定的告知期限内发出。采取电话形式告知的,应当在本办法规定的告知期限内拨打投诉人电话。银行保险机构与投诉人对消费投诉处理决定、告知期限、告知方式等事项协商一致的,按照协商确定的内容履行。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009dd-9b0b-ae86-c091-003987170300.html
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单选题:研发中心负责产品创新过程中开发、测试和应用运维的一体化管理,并参与需求编制,承担非功能性需求研制及科技成本的测算工作,提前开展技术方案研究,同时负责每月向()报告项目进度、风险、问题和变更等情况

A.  专委会办公室

B.  主任委员

C.  副主任委员

D.  常设委员

解析:解析:三农与普惠专委会专业委员所在部门负责其职责范围内的产品创新相关工作,并在需要时参与产品研发。研发中心负责产品创新过程中开发、测试和应用运维的一体化管理,并参与需求编制,承担非功能性需求研制及科技成本的测算工作,提前开展技术方案研究,同时负责每月向专委会办公室报告项目进度、风险、问题和变更等情况。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ea-96c2-ec41-c091-003987170300.html
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多选题:混合类产品可投资哪类资产?

A.  债权类

B.  权益类

C.  衍生品类

D.  商品类

解析:解析:混合类均可投资上述标的,比例不超过80%

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单选题:一级分行前台主管部门要加强创新产品后评价,每()对创新产品的客户准入、业务流程、风险控制等方面进行评估,评估情况作为贷后管理例会审议内容。

A.  一年

B.  两年

C.  三年

D.  四年

解析:解析:本题考查的是一级分行创新管理的相关内容。一级分行前台主管部门要加强创新产品后评价,每年对创新产品的客户准入、业务流程、风险控制等方面进行评估,评估情况作为贷后管理例会审议内容。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-6798-5294-c091-003987170300.html
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