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单选题:()是指在合规风险识别的基础上,应用一定的方法,估计和测定因合规风险可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小,以及对银行整体运营产生影响的程度。

A、 合规风险评估

B、 合规风险监测

C、 合规风险应对

D、 合规风险测试

答案:A

解析:解析:合规风险评估是指在合规风险识别的基础上,应用一定的方法,估计和测定因合规风险可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小,以及对银行整体运营产生影响的程度。

银行理财业务知识题库
单选题:抵押e贷的抵押物为商业用房的,抵押率不超过。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-6767-ec2a-c091-003987170300.html
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单选题:客户承担维持政府职能所必需的关键基础产业的经营责任,代表国家信用,除非发生极端情况,一般不会发生违约,以上描述是()的基本特征。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f1e9-bf98-c091-003987170300.html
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单选题:为农户小额贷款(线下)提供担保的法人企业信用等级应至少达到()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ed-7543-d10a-c091-003987170300.html
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单选题:()前台部门制订推广方案,包括推广目标、推广范围、计划及时间安排、推广人员组织及职责、培训计划、宣传及营销活动、产品命名及包装方案等内容,并按计划组织实施产品推广。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-67f2-8b79-c091-003987170300.html
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判断题:《民法典》施行后,《合同法》是否仍然有效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ed-7569-d7ae-c091-003987170300.html
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多选题:基金的运作方式主要有():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f159-d4d6-c091-003987170300.html
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多选题:部队单位能在我行办理以下哪些类型的存款?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009d4-f266-4a06-c091-003987170300.html
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判断题:安徽分行生物质能发电贷款适用于政府以货币、实物、权益等各类资产参与的符合全面实施PPP模式条件的生物质能发电项目。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ea-96cb-0efe-c091-003987170300.html
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判断题:出口信保融资的风险主体是出口商和保险公司。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-67aa-becc-c091-003987170300.html
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单选题:一个抵押物的评估价值为1000万元,抵押率为50%,该抵押物已担保的金额为300万元,该抵押物目前可担保的额度为()万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009ed-7595-40c4-c091-003987170300.html
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单选题:()是指在合规风险识别的基础上,应用一定的方法,估计和测定因合规风险可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小,以及对银行整体运营产生影响的程度。

A、 合规风险评估

B、 合规风险监测

C、 合规风险应对

D、 合规风险测试

答案:A

解析:解析:合规风险评估是指在合规风险识别的基础上,应用一定的方法,估计和测定因合规风险可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小,以及对银行整体运营产生影响的程度。

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相关题目
单选题:抵押e贷的抵押物为商业用房的,抵押率不超过。

A. 0.5

B. 0.55

C. 0.6

D. 0.65

解析:解析:根据《中国农业银行小微企业抵押e贷业务操作规程》第四章第二十四条规定:“抵押物为居住用房的,抵押率不超过70%;抵押物为商业用房的,抵押率不超过60%;抵押物为办公用房的,抵押率不超过50%;抵押物为工业用房的,抵押率不超过65%。”

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-6767-ec2a-c091-003987170300.html
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单选题:客户承担维持政府职能所必需的关键基础产业的经营责任,代表国家信用,除非发生极端情况,一般不会发生违约,以上描述是()的基本特征。

A.  准主权等级

B.  卓越品质等级

C.  高品质等级

D.  一般品质等级

解析:解析:本题考查评级级别基本特征,根据《中国农业银行信用风险内部评级管理办法》第十二条,准主权等级的基本特征是“客户承担维持政府职能所必需的关键基础产业的经营责任,代表国家信用,除非发生极端情况,一般不会发生违约。”

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单选题:为农户小额贷款(线下)提供担保的法人企业信用等级应至少达到()。

A.  BBB

B.  A

C.  A+

D.  AA

解析:解析:本题考查农户小额贷款法人担保的信用等级,根据《农户小额贷款(线下)操作规程》第十六条规定,企业法人提供担保的,信用等级应在A级(含)以上。

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单选题:()前台部门制订推广方案,包括推广目标、推广范围、计划及时间安排、推广人员组织及职责、培训计划、宣传及营销活动、产品命名及包装方案等内容,并按计划组织实施产品推广。

A.  产品对外销售前

B.  产品上线前

C.  产品推广前

D.  产品上线后

解析:解析:产品对外销售前,前台部门制订推广方案,包括推广目标、推广范围、计划及时间安排、推广人员组织及职责、培训计划、宣传及营销活动、产品命名及包装方案等内容,并按计划组织实施产品推广。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-67f2-8b79-c091-003987170300.html
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判断题:《民法典》施行后,《合同法》是否仍然有效。

解析:解析:《民法通则》、《民法总则》、《物权法》、《担保法》、《合同法》、《婚姻法》、《收养法》、《继承法》、《侵权责任法》随着《民法典》施行而废止,9部法律中规定的有关内容在《民法典》的对应各编进行重新编写。

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多选题:基金的运作方式主要有():

A.  封闭式

B.  开放式

C.  其他方式

解析:解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十五条规定:“基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。”

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多选题:部队单位能在我行办理以下哪些类型的存款?

A.  活期存款

B.  通知存款

C.  定期存款

D.  协议存款

解析:解析:略。

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判断题:安徽分行生物质能发电贷款适用于政府以货币、实物、权益等各类资产参与的符合全面实施PPP模式条件的生物质能发电项目。

解析:解析:本题考查安徽分行生物质能发电贷款的适用项目。该产品适用于非PPP模式运作的生物质能发电项目,不包括政府以货币、实物、权益等各类资产参与,或以公共部门身份通过其他形式介入项目风险分担或利益分配机制,且财政可承受能力论证及物有所值评价通过的符合全面实施PPP模式条件的生物质能发电项目。

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判断题:出口信保融资的风险主体是出口商和保险公司。

解析:解析:本题考查的是:出口信保融资业务中,保险公司承担应收账款买方付款风险,银行承担出口商的风险以及保险公司风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000009e7-67aa-becc-c091-003987170300.html
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单选题:一个抵押物的评估价值为1000万元,抵押率为50%,该抵押物已担保的金额为300万元,该抵押物目前可担保的额度为()万元。

A. 100

B. 200

C. 300

D. 400

解析:解析:本题考查的是对押品担保额度测算的内容,剩余担保额度=押品评估价值*抵押率-已担保额度

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