A、 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B、 与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C、 擅自更改投资者交易指令
D、 散布虚假信息,扰乱市场秩序
答案:ABCD
解析:解析:《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:诋毁其他机构的理财产品或销售人员;与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;擅自更改投资者交易指令;散布虚假信息,扰乱市场秩序。
A、 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B、 与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
C、 擅自更改投资者交易指令
D、 散布虚假信息,扰乱市场秩序
答案:ABCD
解析:解析:《商业银行理财产品销售管理要求》中提到,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:诋毁其他机构的理财产品或销售人员;与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担;擅自更改投资者交易指令;散布虚假信息,扰乱市场秩序。
A. 贷款发放须符合国家政策、政府规划、监管要求,无需考虑安全性、流动性和效益性。
B. 经营行应明确借款人资金还款来源,确保企业(或项目)现金流和其他合法收入全额覆盖贷款本金。
C. 对依靠项目资产租售收入归还的贷款,要充分分析承租可能性、空置率等因素,对已经有明确承租方的,要取得承租方同意以租金作为我行贷款还款来源的证明材料。
D. 承贷主体为经政府部门授权具备承担城乡统筹美好乡村建设(或新农村建设)职能,按商业化规则运作的企业法人。
解析:解析:本题考查安徽分行美好乡村建设贷款的贷款对象及注意事项。美好乡村建设贷款的承贷主体为经政府部门授权具备承担城乡统筹美好乡村建设(或新农村建设)职能,按商业化规则运作的企业法人。贷款发放须符合国家政策、政府规划、监管要求,充分考虑安全性、流动性和效益性。经营行应明确借款人资金还款来源,确保企业(或项目)现金流和其他合法收入全额覆盖贷款本息。对依靠项目资产租售收入归还的贷款,要充分分析承租可能性、空置率等因素,对已经有明确承租方的,要取得承租方同意以租金作为我行贷款还款来源的证明材料。
A. 等于向客户实际兑付的收益率
B. 即预期收益率
C. 构成收益承诺
D. 代表该产品是保本浮动收益型产品
解析:解析:农银安心·定期开放产品的业绩基准,不等于向客户实际兑付的收益率,不同于预期收益率,不构成收益承诺,不代表该产品是保本浮动收益型产品
A. 由受托人决定
B. 平均分配
C. 信托文件对信托利益的分配比例及分配方式有约定的,从其约定,没有约定的,各受益人按照均等的比例享受信托利益
D. 受益人决定
解析:解析:家族信托中存在多个受益人的情况下,信托文件对信托利益的分配比例及分配方式有约定的,从其约定,没有约定的,各受益人按照均等的比例享受信托利益。
A. 企业文化部
B. 科技与产品管理局
C. 办公室
D. 前台部门
解析:解析:根据《中国农业银行产品创新管理办法》第四章第二十三条规定:科技与产品管理局定期组织全行产品名单的更新、维护和发布。
A. 掌银
B. 移动营销宝
C. 企业掌银
D. 邮箱
解析:解析:客户在产品详细页面,点击查看详情或立即进入,预约客户经理形成工单,发送移动营销宝。
A. 发行公告
B. 到期公告
C. 季度报告
D. 月度报告
解析:解析:根据《商业银行理财业务监督管理办法》等规定要求,农银安心灵珑公募期次净值型产品披露信息包括发行公告、到期公告、季度报告等。
解析:解析:合规文化建设是一项系统性、战略性的工作,要将制度建设与实践推动相结合,在员工的工作中潜移默化形成稳健、谨慎的理念,是内控合规管理的高级形式。只有通过夯实合规文化基础,从流程角度强化合规管理,加强员工合规素养和专业能力,让合规操作变成员工自觉主动的行为,才能从根本上确保全行安全稳健运营。
A. 预防
B. 审查
C. 管控
D. 监督
解析:解析:《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》第二章,第九条。银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的全流程管控机制,确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。全流程管控机制包括但不限于下列内容:(一)事前审查机制。银行、支付机构应当实行金融消费者权益保护事前审查,及时发现并更正金融产品或者服务中可能损害金融消费者合法权益的问题,有效督办落实金融消费者权益保护审查意见。(二)事中管控机制。银行、支付机构应当履行金融产品或者服务营销宣传中须遵循的基本程序和标准,加强对营销宣传行为的监测与管控。(三)事后监督机制。银行、支付机构应当做好金融产品和服务的售后管理,及时调整存在问题或者隐患的金融产品和服务规则。
A. 每半年;工作日
B. 每季度;开放日
C. 每半年;开放日
D. 每季度;工作日
解析:解析:农银安心定开产品将于每季度结束之日起15个工作日内及每个开放日结束后2个工作日内对产品净值进行披露。
A. 行为规范
B. 禁止性行为
C. 鼓励行为
D. 问责处罚机制
解析:解析:根据银保监会《银行业金融机构从业人员行为管理指引》,银行业金融机构应制定与自身业务复杂程度相匹配的行为守则供全体从业人员遵循。行为守则应有利于银行业金融机构的稳健经营和风险防控。行为守则应包括但不限于从业人员的行为规范,禁止性行为,问责处罚机制等。