A、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
B、 对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
C、 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
D、 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
答案:ABCD
解析:解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十六条规定:“基金托管人应当履行下列职责:(一)安全保管基金财产;(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(五)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(九)按照规定召集基金份额持有人大会;(十)按照规定监督基金管理人的投资运作;(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。”
A、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
B、 对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
C、 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
D、 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
答案:ABCD
解析:解析:根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十六条规定:“基金托管人应当履行下列职责:(一)安全保管基金财产;(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;(五)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;(九)按照规定召集基金份额持有人大会;(十)按照规定监督基金管理人的投资运作;(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。”
A. 经常项目
B. 开证保证金
C. 结算
D. 资本项目
解析:解析:资本项目外汇账户是指用于资本项目外汇收支的账户,包括贷款(外债及转贷款)专户、还贷专户、发行外币股票专户、外汇资本金账户、投资款临时专户、资本变现专户、B股交易专户等。
A. 规则约束
B. 协同联动
C. 科学有效
D. 独立客观
解析:解析:《中国农业银行合规管理基本制度》第五条规定:本行合规管理坚持以下基本原则:(一)规则约束。将法律、规则、准则作为开展经营管理活动的前提,任何情况下都不得以违法违规为代价追求利益。(二)全面覆盖。将合规要求覆盖集团各业务领域、各级机构、各部门、全体员工,贯穿决策、执行、监督全流程。(三)协同联动。各级机构、全体员工分别承担相应的合规责任,加强合规管理协作,推动与内部控制、风险管理等工作统筹衔接,保障合规管理体系有效运作。(四)科学有效。建立健全与本行经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理体系,保证合规管理的方法措施、资源配置与面临的合规风险相匹配,提高管理有效性。(五)独立客观。合规管理部门或团队独立履行职责,严格按照法律、规则、准则及内部规章制度规定,对各级机构及员工行为进行调查、评价和处理,不受其他部门和人员的干涉。
A. 配合专委会办公室确定后评价产品名单,根据产品特点、产品所处生命周期等确定评价指标及评分标准
B. 编制本部门条线产品整体情况和单项产品的后评价报告
C. 对高于退出指导线的产品,可根据产品后评价结果相关数据提出产品优化需求,并组织开展相关工作
D. 审核产品主管部门确定的评价指标及评分标准
解析:解析:根据《中国农业银行产品后评价实施细则》第二章第八条规定:产品主管部门负责实施产品后评价工作,主要职责包括:(一)配合专委会办公室确定后评价产品名单,根据产品特点、产品所处生命周期等确定评价指标及评分标准。(二)组织实施本部门单项产品和产品条线后评价各项工作,搜集产品后评价相关数据,编制本部门条线产品整体情况和单项产品的后评价报告,协助专委会办公室评价业务板块产品整体情况,完成业务板块后评价报告。(三)对高于退出指导线的产品,可根据产品后评价结果相关数据提出产品优化需求,并组织开展相关工作。(四)对低于退出指导线的产品,须提出产品调整方案或退出方案,并将情况报专委会进行审议,审议通过后组织开展产品调整或退出相关工作;连续两年评分低于退出指导线的产品,如需继续开办,须编制书面说明提交委员会审议。其中D属于各专委会办公室的职责。
解析:解析:小微评分结果由评分和评分有效期组成,小微评分的取值范围为0至1000分。
解析:解析:第五百三十五条 【债权人代位权】因债务人怠于行使其债权或者与该债权有关的从权利,影响债权人的到期债权实现的,债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人对相对人的权利,但是该权利专属于债务人自身的除外。代位权的行使范围以债权人的到期债权为限。债权人行使代位权的必要费用,由债务人负担。第五百四十条 【债权人撤销权行使范围以及必要费用承担】撤销权的行使范围以债权人的债权为限。债权人行使撤销权的必要费用,由债务人负担。
A. CRS全称是《金融账户涉税信息自动交换标准》
B. CRS全称是《外国账户纳税法案》
C. CRS项下,金融账户信息交换方式为“自动交换”+“批量交换”
D. CRS项下,仅存款机构、投资机构、特定保险公司需报送金融账户信息,托管机构无需报送
解析:解析:CRS全称是《金融账户涉税信息自动交换标准》;CRS项下,托管机构也需报送金融账户信息。
A. 批评权
B. 监督权
C. 检举权
D. 控告权
解析:解析:《消费者权益保护法》第二章,第十五条。消费者有权检举、控告侵害消费者权益的行为和国家机关及其工作人员在保护消费者权益工作中的违法失职行为,有权对保护消费者权益工作提出批评、建议。
解析:解析:本题考查自动理财签约的交易限制。客户签约自动理财产品时,系统自动进行客户风险承受能力评估校验。
A. 以非公开方式发行
B. 向合格投资者发售
C. 募集人数不超过200人,但300万以上不受限制
D. 均为非保本浮动收益产品
解析:解析:本题考查私募理财产品的相关知识,C选项中所有情况下募集人数均不可超过200人,故错误。
A. 资产负债管理部
B. 风险管理部
C. 托管业务部
D. 信用管理部
解析:解析:托管业务部