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任职资格类考试题库(支行行长)
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根据《<小微企业贷款尽职免责实施细则>补充规定》,对于交接的贷款,移交前未暴露风险的,接收人原则上在不超过()个月内发现风险并采取措施减少了损失,可予以免责。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案:C

任职资格类考试题库(支行行长)
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的( )等情况进行综合判断。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6c-12b9-bb17-c0cd-1005b3508d00.html
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《关于进一步关心关爱干部员工的意见》指出,坚持以人为本,从大处着眼,小处着手,坚持()结合,既重物质帮扶,又重精神激励,及时回应干部员工所需所盼,真情实意为他们排忧解难,解压力,卸负担,把党组织的关怀和温暖送到心坎上,让广大干部员工生活上无后顾之忧。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-60ec-01c0-c0cd-1005b3508d00.html
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农户、个体工商户等自然类不良贷款的债务重组,可以经农商银行有权决策人授权后简化程序办理,无须经过不良资产管理委员会审议。
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农商银行()是本行风险管理的第一道防线。
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根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定,具有( )的资产可首先向企业所属政府或主管部门推介。
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根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-608d-ade0-c0cd-1005b3508d00.html
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金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
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审查中心现场审查的贷款包括:()
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商业银行要建立由分管领导牵头的专项工作机制,统筹账户风险管理工作,明确业务、运管、风控、内审等各部门和岗位的责任和义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-5a07-c9e6-c0cd-1005b3508d00.html
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根据《山东银保监局办公室关于电子汇票业务风险提示的通知》(鲁银保监办通〔2020〕91号中所述案情,犯罪团伙以帮助他人融资为名,通过伪造“A银行”营业执照、金融许可证、法人代表身份证等证明文件,假冒“A银行”工作人员,与“B银行票据部分部”签订了代理接入央行票据系统协议,并在“B银行支行”开立虚假同业结算账户,非法接入央行电子商业汇票系统。然后犯罪团伙利用控制的十多家关联企业签发了多份无资金保证的电子汇票,再利用代理接入电子系统端口和同业结算账户,假冒“A银行”进行虚假承兑、贴现,骗取了2家银行的大额资金。本案例存在的风险和漏洞有( )
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任职资格类考试题库(支行行长)

根据《<小微企业贷款尽职免责实施细则>补充规定》,对于交接的贷款,移交前未暴露风险的,接收人原则上在不超过()个月内发现风险并采取措施减少了损失,可予以免责。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案:C

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相关题目
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的( )等情况进行综合判断。

A. 股权、控制权结构

B. 财务决策

C. 人事任免

D. 经营管理

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《关于进一步关心关爱干部员工的意见》指出,坚持以人为本,从大处着眼,小处着手,坚持()结合,既重物质帮扶,又重精神激励,及时回应干部员工所需所盼,真情实意为他们排忧解难,解压力,卸负担,把党组织的关怀和温暖送到心坎上,让广大干部员工生活上无后顾之忧。

A. 物质精神

B. 经济文化

C. 关心关爱

D. 普惠特惠

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农户、个体工商户等自然类不良贷款的债务重组,可以经农商银行有权决策人授权后简化程序办理,无须经过不良资产管理委员会审议。

A. 正确

B. 错误

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农商银行()是本行风险管理的第一道防线。

A. 业务部门

B. 风险合规部门

C. 审计部门

D. 安全保卫部门

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根据《山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法》规定,具有( )的资产可首先向企业所属政府或主管部门推介。

A. 地缘优势

B. 专业优势

C. 政府背景

D. 处置优势

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根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是( )

A. 公安部

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国人民银行

D. 国务院反洗钱中心

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金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59f7-fcb3-c0cd-1005b3508d00.html
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审查中心现场审查的贷款包括:()

A. 新增公司类贷款

B. 新增额度较大的个人类贷款

C. 行业或信贷政策等发生重大变化的贷款

D. 债务重组贷款

E. 借新还旧贷款

F. 多次出现逾期或欠息的贷款

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商业银行要建立由分管领导牵头的专项工作机制,统筹账户风险管理工作,明确业务、运管、风控、内审等各部门和岗位的责任和义务。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-5a07-c9e6-c0cd-1005b3508d00.html
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根据《山东银保监局办公室关于电子汇票业务风险提示的通知》(鲁银保监办通〔2020〕91号中所述案情,犯罪团伙以帮助他人融资为名,通过伪造“A银行”营业执照、金融许可证、法人代表身份证等证明文件,假冒“A银行”工作人员,与“B银行票据部分部”签订了代理接入央行票据系统协议,并在“B银行支行”开立虚假同业结算账户,非法接入央行电子商业汇票系统。然后犯罪团伙利用控制的十多家关联企业签发了多份无资金保证的电子汇票,再利用代理接入电子系统端口和同业结算账户,假冒“A银行”进行虚假承兑、贴现,骗取了2家银行的大额资金。本案例存在的风险和漏洞有( )

A. 接入票据系统审查不尽职

B. 对假冒开户行为防控意识不足

C. 账户开立核行面签流于形式

D. 账户管理麻痹大意、程序执行不严、制度规章形同虚设等严重问题。

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