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任职资格类考试题库（支行行长）
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从实际看，发放“个贷企用”贷款存在以下哪几种危害（）

A、规避单一或集团客户集中度管理，导致变相“垒大户”。

B、掩饰真实贷款用途以及实际用款人真实情况，贷款形成风险后，对企业名下资产追偿难度大。

C、容易形成借名贷款，导致诉讼和信访舆情风险。

D、导致零售贷款考核指标虚假，不利于培育健康的信贷文化。

答案：ABCD

任职资格类考试题库（支行行长）
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-6089-5afc-c0cd-1005b3508d00.html
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人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59fa-df61-c0cd-1005b3508d00.html
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各农商银行要根据信贷人员履职情况、日常表现及贷款质量等，对信贷人员实行分类管理，分类等级由高到低划分为（ ）、（ ）和（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6c-12a6-ad6b-c0cd-1005b3508d00.html
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《征信业管理条例》适用于在我国境内从事个人或企业信用信息的采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的征信业务及相关活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59e1-5108-c0cd-1005b3508d00.html
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《山东省农村商业银行“粮食增产贷”管理办法》规定，对高标准农田建设和粮食仓储设施建设及升级改造贷款，贷款期限最长不超过5年，可循环使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59da-7394-c0cd-1005b3508d00.html
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对以下哪种违法行为，不能处以罚款（ ）
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-6092-6c54-c0cd-1005b3508d00.html
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支付系统各级运行单位每（）应至少进行一次应急演练，应急演练内容应涵盖系统、网络、机房基础设施、主要应用系统等，其中实战演练占演练总数的比例应不低于（）%。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6c-12cb-cfff-c0cd-1005b3508d00.html
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应收账款融资服务平台在为应收账款债权人、债务人和资金提供方提供信息合作服务、帮助中小微企业依托供应链拓展融资渠道，以及降低融资成本等方面有重要意义。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59e2-67c2-c0cd-1005b3508d00.html
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票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-5a01-41e7-c0cd-1005b3508d00.html
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在客户分层分类分群的划分过程中，（）属于基础客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-6015-7f45-c0cd-1005b3508d00.html
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任职资格类考试题库（支行行长）

从实际看，发放“个贷企用”贷款存在以下哪几种危害（）

A、规避单一或集团客户集中度管理，导致变相“垒大户”。

B、掩饰真实贷款用途以及实际用款人真实情况，贷款形成风险后，对企业名下资产追偿难度大。

C、容易形成借名贷款，导致诉讼和信访舆情风险。

D、导致零售贷款考核指标虚假，不利于培育健康的信贷文化。

答案：ABCD

任职资格类考试题库（支行行长）
相关题目
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。

A. 董事会

B. 监事会

C. 股东大会

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-6089-5afc-c0cd-1005b3508d00.html
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人力资源部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。

A. 正确

B. 错误

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各农商银行要根据信贷人员履职情况、日常表现及贷款质量等，对信贷人员实行分类管理，分类等级由高到低划分为（ ）、（ ）和（ ）。

A. 正常类

B. 关注类

C. 次级类

D. 退出类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6c-12a6-ad6b-c0cd-1005b3508d00.html
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《征信业管理条例》适用于在我国境内从事个人或企业信用信息的采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的征信业务及相关活动。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59e1-5108-c0cd-1005b3508d00.html
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《山东省农村商业银行“粮食增产贷”管理办法》规定，对高标准农田建设和粮食仓储设施建设及升级改造贷款，贷款期限最长不超过5年，可循环使用。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59da-7394-c0cd-1005b3508d00.html
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对以下哪种违法行为，不能处以罚款（ ）

A. 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B. 违反保密规定，泄露有关信息的

C. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D. 拒绝提供调查材料

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支付系统各级运行单位每（）应至少进行一次应急演练，应急演练内容应涵盖系统、网络、机房基础设施、主要应用系统等，其中实战演练占演练总数的比例应不低于（）%。

A. 半年

B. 年

C. 60

D. 80

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6c-12cb-cfff-c0cd-1005b3508d00.html
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应收账款融资服务平台在为应收账款债权人、债务人和资金提供方提供信息合作服务、帮助中小微企业依托供应链拓展融资渠道，以及降低融资成本等方面有重要意义。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-59e2-67c2-c0cd-1005b3508d00.html
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票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c6e-5a01-41e7-c0cd-1005b3508d00.html
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在客户分层分类分群的划分过程中，（）属于基础客户。

A. 1-5万元以下

B. 5-20万元

C. 20-50万元

D. 50万元以上

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00000c69-6015-7f45-c0cd-1005b3508d00.html
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