A、正确
B、错误
答案：B
A、正确
B、错误
答案：B
A. 信用报告是对个人过去信用行为的客观记录，并不对个人的信用好坏进行定性的判断
B. 信用报告的使用机构会根据个人的实际情况和其他信息对客户的履约能力和意愿进行综合判断
C. 个人信用信息基础数据库以客观、中立的原则对采集到的信息进行汇总、整合
D. 不同的银行、不同的业务人员，判断标准并不相同，对同一人的信用状况做出的评判并不完全相同
A. 风险偏好
B. 风险管理策略
C. 风险限额
D. 风险计划
A. 宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B. 突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C. 出现重大声誉风险，线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D. 特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付；春节等重大节假日市场资金需求较大时，发生的存款集中支付。
E. 信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
A. 3
B. 5
C. 10
D. 30
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
A. 签约主账户必须为状态正常的I类、II类银行卡账户
B. 不能为部分冻结或单向冻结
C. 存折户可以开通智e通
D. I类、II类账户作为智e通签约主账户时允许降级为三类账户
A. 《刑法》第一百九十一条虽未明文规定侵犯财产罪是洗钱罪的上游犯罪，但是，黑社会性质组织实施的侵犯财产罪，依然是洗钱罪的上游犯罪
B. 将上游的毒品犯罪所得误认为是贪污犯罪所得而实施洗钱行为的，不影响洗钱罪的成立
C. 上游犯罪事实上可以确认，因上游犯罪人死亡依法不能追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定
D. 单位贷款诈骗应以合同诈骗罪论处，合同诈骗罪不是洗钱罪的上游犯罪。为单位货款诈骗所得实施洗钱行为的，不成立洗钱罪
A. 卡片已经无法使用，直接丢弃
B. 把姓名凸字部分剪除即可
C. 将磁条部分沿45度角，剪角处理
D. 将卡片出售给回收人员
