A、A.高级管理层、反洗钱管理部门、主要业务部门（运营管理、网络金融、信贷管理等）、各级行社了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况
B、B.洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、 客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策
C、C.反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度，是否得到及时更新，各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况
D、D.反洗钱管理部门与业务部门、客户管理部门、渠道部门、各级机构沟通机制和信息交流情况
答案：ABCD
A、A.高级管理层、反洗钱管理部门、主要业务部门（运营管理、网络金融、信贷管理等）、各级行社了解机构洗钱风险（包括地域、客户、产品业务、渠道）和经营范围内国家或地区洗钱威胁的情况
B、B.洗钱风险管理政策制定情况，以及政策与所识别风险的匹配程度，如拓展业务范围，包括地域范围、业务范围、 客户范围、渠道范围是否考虑相应的洗钱风险，并经过董事会、高级管理层或适当层级的审议决策
C、C.反洗钱内控制度与监管要求的匹配程度，是否得到及时更新，各条线业务操作规程和系统中内嵌洗钱风险管理措施的情况
D、D.反洗钱管理部门与业务部门、客户管理部门、渠道部门、各级机构沟通机制和信息交流情况
答案：ABCD
A. A.60%
B. B.50%
C. C.70%
D. D.40%
A. A.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金
B. B.以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金
C. C.在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金
D. D.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息
E. E.其他涉嫌非法集资的行为
A. A.领导决定
B. B.拍卖
C. C.职工民主协商
D. D.借款人定价
A. A.公平、公正
B. B.诚信、合法
C. C.稳健、可持续
D. D.合法、稳健
A. A.主要负责人
B. B.值班人员
C. C.消控室人员
D. D.物业管理人员
A. A.增加了应用的复杂性
B. B.易于在单节点上扩展
C. C.增加了通信成本和复杂度
D. D.可以灵活地部署和维护
