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10、张先生拟用退休金购买基金,对基金选择,亲友们的建议有以下4点,请你从专业角度帮助张先生做出分析,正确的是()。1.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调整后超额收益高的Ⅳ.想清楚自己的投资目标

A、A.Ⅱ、Ⅳ

B、B.Ⅲ、Ⅳ

C、C.Ⅱ、Ⅲ

D、D.I、Ⅱ、Ⅳ

答案:B

解析:I项,考察的时间太短;Ⅱ项,基金经理的从业年限并不必然代表更高的收益率。

证券类应知应会题库
从运作模式而言,FOF产品可以归纳为()。I.主动管理主动型FOFⅡ.主动管理被动型FOFⅢ.被动管理主动型FOFⅣ.被动管理被动型FOF
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a19-44f9-c0c0-3bf7bd52af00.html
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84、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c7c-c540-e7c3-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于非公开募集基金的募集,以下表述正确的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5b3-5273-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是( ).I.在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育Ⅱ.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律Ⅲ.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养IV在工作实践中,应虚心向先进人物学习
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5505-ca15-c0c0-3bf7bd52af00.html
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基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括( ) I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价的方式或方法III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5526-9ee5-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于ETF份额的场内申购和赎回,以下表述正确的是( )I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式ⅢI.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c86-5ea1-9640-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于基金职业道德特征,以下表述错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5a1-31e1-c0c0-3bf7bd52af00.html
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78.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义,该策略最重要的特质是满足了投资者0的需要。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ecc-df37-c0c0-3bf7bd52af00.html
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某基金公司对所管理的基金进行持续营销在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a13-45a2-c0c0-3bf7bd52af00.html
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在质押式回购期间,若发生质押的债券派息,则对利息的处理方式为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a01-4dcc-c0c0-3bf7bd52af00.html
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单选题
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证券类应知应会题库

10、张先生拟用退休金购买基金,对基金选择,亲友们的建议有以下4点,请你从专业角度帮助张先生做出分析,正确的是()。1.选择年初以来收益率高的II.选择基金经理从业年限长的III.选择风险调整后超额收益高的Ⅳ.想清楚自己的投资目标

A、A.Ⅱ、Ⅳ

B、B.Ⅲ、Ⅳ

C、C.Ⅱ、Ⅲ

D、D.I、Ⅱ、Ⅳ

答案:B

解析:I项,考察的时间太短;Ⅱ项,基金经理的从业年限并不必然代表更高的收益率。

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相关题目
从运作模式而言,FOF产品可以归纳为()。I.主动管理主动型FOFⅡ.主动管理被动型FOFⅢ.被动管理主动型FOFⅣ.被动管理被动型FOF

A. A.I、Ⅱ

B. B.Ⅲ、Ⅳ

C. C.I、Ⅳ

D. D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析:【I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ】从运作模式而言FOF产品可以归纳为主动管理主动型FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型FOF、被动管理被动型FOF四类。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a19-44f9-c0c0-3bf7bd52af00.html
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84、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是()。

A. A.督察长不得从事基金销售相关的工作

B. B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C. C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

D. D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

解析:基金公司应保证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。

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关于非公开募集基金的募集,以下表述正确的是( )

A. A.基金管理人可采取在地方媒体 (电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介

B. B.基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介

C. C.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品

D. D.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品

解析:基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介

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关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是( ).I.在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育Ⅱ.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律Ⅲ.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养IV在工作实践中,应虚心向先进人物学习

A. A. I、Ⅳ

B. B. I、Ⅲ、Ⅳ

C. C. I.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. D.I、Ⅱ、Ⅳ

解析:【I、Ⅳ】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5505-ca15-c0c0-3bf7bd52af00.html
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基金销售机构建立基金销售适用性管理制度,应当至少包括( ) I.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法II.对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价的方式或方法III.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法IV.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A. A.I、II、III

B. B.I、III、IV

C. C.I、II、III、IV

D. D.II、III、IV

解析:【I、II、III、IV】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5526-9ee5-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于ETF份额的场内申购和赎回,以下表述正确的是( )I.场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式Ⅱ场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式ⅢI.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等

A. A.Ⅲ、Ⅳ

B. B.Ⅰ、Ⅳ

C. C.Ⅱ、Ⅳ

D. D.Ⅱ、Ⅲ

解析:【Ⅰ、Ⅳ】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时,申购对价和赎回对价均为现金。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c86-5ea1-9640-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于基金职业道德特征,以下表述错误的是( )。

A. A.基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任,作为行为规范具有具体性

B. B.基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性, 违反基金职业道德往往会受到惩戒

C. C.基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性 , 但相对于其他职业道德则不具有特殊性

D. D.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范,具有继承性

解析:基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性,但相对于其他职业道德则不具有特殊性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5a1-31e1-c0c0-3bf7bd52af00.html
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78.所得免疫策略对养老基金、社保基金等机构投资者具有重要的意义,该策略最重要的特质是满足了投资者0的需要。

A. A.资产凸性低于负债凹性

B. B.以收益率最大化为首要目标

C. C.充足的资金满足预期现金支付

D. D.找到凸性相等的债券组合

解析:所得免疫策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。这对于养老基金、社保基金、保险基金等机构投资者具有重要的意义,因为这类投资者对资产的流动性要求很高,其投资成败的关键在于投资组合中是否有足够的流动资产可以满足目前的支付。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ecc-df37-c0c0-3bf7bd52af00.html
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某基金公司对所管理的基金进行持续营销在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在( )

A. A.销售合规性风险

B. B.信息披露合规性风险

C. C.投资合规性风险

D. D.反洗钱合规性风险

解析:【信息披露合规性风险】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a13-45a2-c0c0-3bf7bd52af00.html
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在质押式回购期间,若发生质押的债券派息,则对利息的处理方式为( )。

A. A..归资金融入方所有

B. B..双方可以协商确定利息的归属

C. C..归资金融出方所有

D. D..归逆回购方所有

解析:【归资金融入方所有】

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