解析：【I、Ⅱ、Ⅲ】证券登记结算机构为证券市场提供安全、高效的证券登记结算服务。根据自律管理的要求，它需采取以下措施保证业务的正常运行：一是要制定完善的风险防范机制和内部控制制度；二是要建立完善的技术系统，制度由结算参与人共同遵守的技术标准规范；三是要建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系；四是要对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程。同时，为防范证券结算风险，我国还设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。

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寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有（）题目的投资期限，通常可以投资于风险较（）的资产。

A. A.较短；高

B. B.较长；高

C. C.较短；低

D. D.较长；低

解析：【较长；高】

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相对估值法常见的估值比率包括（）1.市盈率Ⅱ市净率Ⅲ.贴现率Ⅳ.企业价值倍数

A. A.1、Ⅱ、Ⅳ

B. B.1、Ⅱ

C. C.1、Ⅱ、Ⅲ

D. D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：【1、Ⅱ、Ⅳ】

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以下不符合基金暂停估值条件的是( )。

A. A 不可抗力致使基金管理人无法评估基金资产价值

B. B.基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日而暂停营业

C. C.基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

D. D.发生紧急事故，导致基金管理人不能出售或评估基金资产

解析：基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

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A. A.I、Ⅲ、Ⅳ

B. B.I、Ⅱ、Ⅳ

C. C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。

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A. A.II、 III 、IV

B. B.I、III、IV

C. C.II、III

D. D.I、II、III、IV

解析：II、 III 、IV

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关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是( )。

A. A.被依法取消基金管理资格

B. B.基金管理人连续三年亏损

C. C.被依法撤销或者被依法宣告破产

D. D.被基金份额持有人大会解任

解析：基金管理人连续三年亏损

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基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。

A. A.要求投资者提供金融资产证明

B. B.要求投资者提供收入证明

C. C.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

D. D.对投资者的专业知识进行考查

解析：A、B做法无误，因为普通投资者转化为专业投资者需要满足金融资产或者收入的条件，因此可以要求投资者提供金融资产证明或者收入证明。C选项不适当，基金销售机构有义务说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。D选项做法无误，基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合要求。

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关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是( )。

A. A. 基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具

B. B.从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高

C. C.从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强

D. D.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障

解析：基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具

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A. A. 16%

B. B. 13%

C. C. 10%

D. D. 19%