A、A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B、B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C、C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D、D.督察长应对公司的新产品出具合规意见
答案:A
解析:基金公司应保证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
A、A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B、B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C、C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D、D.督察长应对公司的新产品出具合规意见
答案:A
解析:基金公司应保证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
A. A.为促进基金的产品销售,与代销机构约定在支付销售费用之外,另外支付一定金额的补偿费用
B. B.为保持和合作机构的良好关系,接受利益相关方的礼物,礼尚往来同时也赠送礼物
C. C.基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付一定比例的客户维护费,用于客户服务及销售活动中产生的相关费用
D. D.为保持和合作机构的良好关系,可以与利益相关方互赠 5000 元人民币以下的等价值礼物
解析:基金管理公司可以依据基金销售机构销售基金的保有量,向基金销售机构支付一定比例的客户维护费,用于客户服务及销售活动中产生的相关费用
A. A.Ⅱ、Ⅳ
B. B.Ⅲ、Ⅳ
C. C.Ⅱ、Ⅲ
D. D.I、Ⅱ、Ⅳ
解析:I项,考察的时间太短;Ⅱ项,基金经理的从业年限并不必然代表更高的收益率。
A. A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险
B. B.一般而言,偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高,但预期收益率也较高
C. C.一般而言,偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低
D. D.货币基金是风险很小的投资方式,是长期投资的良好选择
解析:【货币基金是风险很小的投资方式,是长期投资的良好选择】一般而言,货币基金是风险很小的投资方式,是短期投资的良好选择。
A. A.基金职业道德承担着基金职业特定的义务和责任,作为行为规范具有具体性
B. B.基金职业道德相对于一般社会道德具有更强的规范性, 违反基金职业道德往往会受到惩戒
C. C.基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性, 但相对于其他职业道德则不具有特殊性
D. D.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范,具有继承性
解析:【基金职业道德相对于一般社会道德具有特殊性, 但相对于其他职业道德则不具有特殊性】
A. A.I 、 II 、 III 、 IV
B. B.II、III、IV
C. C.I、II、IV
D. D.I、II、III
解析:I、II、III
A. A..最近1年没有违法记录
B. B..主要股东为自然人的,个人金融资产不得低于1000万元人民币
C. C.主要股东为法人或者其他组织的,净资产不得低于2亿元人民币
D. D..主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%
解析:【主要股东为法人或者其他组织的,净资产不得低于2亿元人民币】
A. A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议,不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B. B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C. C.基金募集申请获得中国证监会核准前,不得向公众公布基金宣传推介材料
D. D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时,应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
解析:【基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议,不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议,应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
A. A销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品,但必须事先征得普通投资者的同意
B. B普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护
C. C通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时,应当布置全程录音或录像等留痕安排
D. D当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时,由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
解析:【销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品,但必须事先征得普通投资者的同意】基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务,也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
A. A.融券方
B. B.正回购方
C. C.逆回购方
D. D.双方协商
解析:在回购期内,资金融入方出质的债券,回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方(正回购方)所有。
A. A.与其他类型基金相比,股票基金的风险较高,预期收益也较高
B. B.股票基金以追求长期的资本增值为目标
C. C.股票基金是应对通货膨胀的有效手段
D. D.股票基金可满足投资者现金管理的需要
解析:股票基金可满足投资者现金管理的需要