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关于金融资产的概念,以下说法错误的是( )。

A、A.在金融市场上,各类金融工具即为金融资产

B、B.金融资产分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

C、C.金融资产可以在有组织的金融市场上进行交易

D、D.金融资产具有现实价格和未来估价

答案:A

解析:【在金融市场上,各类金融工具即为金融资产】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债权类金融资产和股权类金融资产(B选项正确)。A选项错误,投资金融工具才能获得金融资产,简单的说就是要拥有才能算金融资产,不是说金融工具就是金融资产,比方说发行债券,债券是金融工具,但是对发行人而言,债券就不能叫做金融资产;C选项,有组织的金融市场是交易所市场,当然可以在交易所市场进行交易,描述正确。D选项正确,是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。

证券类应知应会题库
某投资者通过某银行投资1000元申购某开放式基金,该申购金额对应的申购费率是1.5%,申购日的基金份额净值为1.1500元,该投资者可得到的该基金份额为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c7c-c535-dadc-c0c0-3bf7bd52af00.html
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32.某基金T日末总净值8亿元,份额数8亿份。托管人在复核时,发现少记录了一笔T日确认、T+2日支付的份额赎回交易,份额为0.2亿份,金额为0.21亿元。补记该笔业务后,该基金的份额净值为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9eb6-b2ef-c0c0-3bf7bd52af00.html
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信用风险管理的措施不包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a0a-01ef-c0c0-3bf7bd52af00.html
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.以下不属于基金宣传推介材料的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5536-7fa0-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是( ) I.在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中,应虚心向先进人物学习
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5511-37b1-c0c0-3bf7bd52af00.html
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70.我国的场内证券登记结算机构是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ec8-e3c0-c0c0-3bf7bd52af00.html
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下列行为中,构成不正当竞争的是( ) .I.基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述III.基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人 D 为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5ab-7655-c0c0-3bf7bd52af00.html
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65.质押式回购期间发生质押券的派息,利息归()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ec6-9d89-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于开放式基金份额的转换,以下表述错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-89ff-fada-c0c0-3bf7bd52af00.html
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基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券"进行利益输送,属于( )
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单选题
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证券类应知应会题库

关于金融资产的概念,以下说法错误的是( )。

A、A.在金融市场上,各类金融工具即为金融资产

B、B.金融资产分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

C、C.金融资产可以在有组织的金融市场上进行交易

D、D.金融资产具有现实价格和未来估价

答案:A

解析:【在金融市场上,各类金融工具即为金融资产】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债权类金融资产和股权类金融资产(B选项正确)。A选项错误,投资金融工具才能获得金融资产,简单的说就是要拥有才能算金融资产,不是说金融工具就是金融资产,比方说发行债券,债券是金融工具,但是对发行人而言,债券就不能叫做金融资产;C选项,有组织的金融市场是交易所市场,当然可以在交易所市场进行交易,描述正确。D选项正确,是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。

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某投资者通过某银行投资1000元申购某开放式基金,该申购金额对应的申购费率是1.5%,申购日的基金份额净值为1.1500元,该投资者可得到的该基金份额为。

A. A.869.57份

B. B.856.71份

C. C.856.52份

D. D.1000份

解析:净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1+1.5%)=985.22,申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=985.22/1.15=856.71

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c7c-c535-dadc-c0c0-3bf7bd52af00.html
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32.某基金T日末总净值8亿元,份额数8亿份。托管人在复核时,发现少记录了一笔T日确认、T+2日支付的份额赎回交易,份额为0.2亿份,金额为0.21亿元。补记该笔业务后,该基金的份额净值为()。

A. A.0.9987

B. B.1.0256

C. C.1.0000

D. D.0.9738

解析:基金资产净值=8-0.21=7.79亿元,基金总份额=8-0.2=7.8亿份,基金份额净值=基金资产净值=基金总份额=7.79-7.8=0.9987元。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9eb6-b2ef-c0c0-3bf7bd52af00.html
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信用风险管理的措施不包括()。

A. A..尽量选用单一债券或债券类别

B. B..建立针对债券发行人的内部信用评级制度

C. C..建立严格的信用风险监管体系

D. D..建立交易对手信用评级制度

解析:【尽量选用单一债券或债券类别】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-8a0a-01ef-c0c0-3bf7bd52af00.html
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.以下不属于基金宣传推介材料的是( )

A. A.为推介基金公开出版的资料

B. B.推介基金的群发短信

C. C.营业网点发布的基金宣传单

D. D.指定媒体发布的基金分红公告

解析:【指定媒体发布的基金分红公告】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5536-7fa0-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于提高基金职业道德素养的途径,以下表述正确的是( ) I.在就业上岗前,认真接受基金职业道德教育II.基金职业道德素养的提高完全依赖于从业人员的自律III.社会各界的舆论监督会使从业人员受挫,不利于提高基金职业道德素养IV.在工作实践中,应虚心向先进人物学习

A. A.I、IV

B. B.I、III、IV

C. C.I、II、III、IV

D. D.I. II.IV

解析:【I、IV】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c83-5511-37b1-c0c0-3bf7bd52af00.html
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70.我国的场内证券登记结算机构是()。

A. A.上海清算所

B. B.中央结算公司

C. C.中国结算公司

D. D.中央国债登记结算公司

解析:中国证券登记结算有限责任公司(简称中国结算公司)是我国的证券登记结算机构。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ec8-e3c0-c0c0-3bf7bd52af00.html
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下列行为中,构成不正当竞争的是( ) .I.基金管理人 A 为了销售基金,邀请基金销售机构工作人员赴国外旅游并承担其费用II.基金管理人 B 在基金募集推介材料中加入“历史收益率最高”的表述III.基金管理人 C 为庆祝公司成立十周年,邀请部分投资者参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品IV.基金管理人 D 为了打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人员被公安机关调查的消息

A. A.I、II. III、IV

B. B.I 、 II 、 IV

C. C.II、IV

D. D.II、III、IV

解析:I 、 II 、 IV

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5ab-7655-c0c0-3bf7bd52af00.html
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65.质押式回购期间发生质押券的派息,利息归()。

A. A.融券方

B. B.正回购方

C. C.逆回购方

D. D.双方协商

解析:在回购期内,资金融入方出质的债券,回购双方均不得动用。质押冻结期间债券的利息归出质方(正回购方)所有。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c71-9ec6-9d89-c0c0-3bf7bd52af00.html
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关于开放式基金份额的转换,以下表述错误的是( )。

A. A..当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时,不需要补费用差额

B. B.基金份额的转换按照申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量

C. C..基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

D. D..基金份额转换一般采取未知价法

解析:【当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时,不需要补费用差额】

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c80-89ff-fada-c0c0-3bf7bd52af00.html
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基金管理人的从业人员在债券市场中通过“代持养券"进行利益输送,属于( )

A. A.市场风险

B. B.道德风险

C. C.信用风险

D. D.流动性风险

解析:道德风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003c88-e5b0-3ef9-c0c0-3bf7bd52af00.html
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