A、A.I、II、III
B、B.I、III、IV
C、C.I、II、III、IV
D、D.II、III、IV
答案:C
解析:【I、II、III、IV】
A、A.I、II、III
B、B.I、III、IV
C、C.I、II、III、IV
D、D.II、III、IV
答案:C
解析:【I、II、III、IV】
A. A性质不同
B. B收益与风险特性不同
C. C投资方向不同
D. D信息披露程度不同
解析:【投资方向不同】基金与银行储蓄存款的差异(1)性质不同;(2)收益与风险特性不同;(3)信息披露程度不同。
A. A.该投资者可以申购该公司旗下混合型基金,但投资者必须先签署风险承受能力与产品风险不匹配的确认书
B. B.该公司销售人员应该不断提高服务水平,尽量向该投资者介绍公司旗下的不同基金产品
C. C.该投资者可以申购该公司旗下股票型基金,但要做好风险提示和录音录像留痕
D. D.该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金,不能申购该公司旗下的其他类型基金
解析:【该投资者只能申购该公司旗下的货币型基金,不能申购该公司旗下的其他类型基金】
A. A.督察长不得从事基金销售相关的工作
B. B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C. C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担
D. D.督察长应对公司的新产品出具合规意见
解析:基金公司应保证督察长工作的独立性,不得安排或者要求督察长从事基金销售、投资等与其履行职责相冲突的职务和工作。
A. A.基金管理人可采取在地方媒体 (电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介
B. B.基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介
C. C.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品
D. D.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定对象推介基金产品
解析:【基金管理人可通过设置特定对象确定程序的渠道进行基金的非公开推介】
A. A.必须具备选择优秀基金管理人的方法体系
B. B.有与基金销售业务相透应的营业场所、安全防范设施和其他设施和其他设施
C. C.有安全、高效的办理基金发售、申购、赎回等业务的技术设施
D. D.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守应急处理措施等基金销售业务管理制度
解析:申请注册基金销售业务资格,应当具备下列条件:1、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行;2、财务状况良好,运作规范稳定;3、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施;4、有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准;5、制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求;6、有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系:7、制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求;8、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度;9、中国证监会规定的其他条件。
A. A.II、III
B. B.I、IV
C. C.II、IV
D. D.I 、III
解析:I 、III 、IV
A. A债券信用评级被下调
B. B通货膨胀
C. C信用债交易流动性不足
D. D发行方宣布回购债券
解析:【通货膨胀】系统风险是指那些影响所有公司的因素引起的风险。例如,战争、经济衰退、通货膨胀、高利率等非预期的变动。
A. A.长期的、具有高流动性的无风险证券入
B. B.短期的、具有低流动性的无风险证券
C. C.短期的、具有高流动性的低风险证券
D. D.长期的、具有低流动性的低风险证券
解析:【短期的、具有高流动性的低风险证券】
A. A.基金份额持有人
B. B.基金销售机构
C. C.基金托管人
D. D.基金管理人
解析:【基金销售机构】
A. A.流动性风险
B. B.市场风险
C. C.道德风险
D. D.信用风险
解析:道德风险