141.(多选题)您的以下哪些行为可能被他人利用进行洗钱犯罪()。
A. 将自己的账户出租或出借
B. 将自己的身份证出租或出借
C. 为他人转移或存放来历不明的现金
解析：解析:出租、出借、出售自己的身份证、银行卡、手机卡给他人,极有可能被收购者用来从事违法犯罪活动,轻则影响本人征信,重则承担法律责任。即使出借的银行卡未从事违法犯罪,出借银行账户也是违反金融管理法规的违法行为,出借人为此可能要承担相应的民事责任。
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25、在商场购物使用信用卡时,可以请营业员代替自己去刷卡吗?()
A. 安全,经常这么操作
B. 不安全,账号也是非常重要的信息
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88(单选题)下列哪项不属于银行有权拒绝开户的情形。()
A. 客户因业务办理时间长与柜员发生争吵
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 不配合客户身份识别
D. 有组织同时或分批开户
解析：解析:《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)第一条第二款规定,正确于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
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75.(单选题)当你收到一陌生人打来的电话,称有一款理财产品十分火爆且回报率高,邀请你投资,你应该怎么做?()
A. 立即投资,以获取高回报
B. 毫不犹豫地接受,因为这是一个难得的机会
C. 谨慎正确待,多方求证,避免陷入经济犯罪陷阱
D. 忽略并删除,因为所有高回报的投资都是骗局
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116、非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向( )筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
A. 特定单位
B. .特定个人
C. .社会公众
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172、银行的下列行为中,哪些属于强制消费或排除、限制竞争的行为()
A. 甲银行和金融消费者合同中约定,金融消费者不得在其他金融机构办理存款业务
B. 乙银行要求金融消费者办理住房贷款应首先办理乙行的信用卡并消费满三笔
C. 金融消费者未提供必要信息,致使丙银行无法履行反洗钱义务,丙银行拒绝向其提供金融产品或服务
D. 丁银行以某客户在其他金融机构贷款逾期为由,未审批该客户的贷款申请。
解析：解析:《中华人民共和国消费者权益保护法》第十九条银行、支付机构不得利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。选项CD属于正常的经营行为。
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210、数字人民币是人民银行发行的数字形式的法定货币,由指定运营机构参与运营,与实物人民币等价。
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35、一天,你收到一条消息,告知可以刷信誉赚钱,但该好友无备注名,也无联系过的记录。抱着试试的态度,刷了一次信誉后,花300元购买商品获得了350元的返还,接着正确方告知随着花费等级越高,可以返还更多,碰到这种情况该怎么办?( )
A. 赚钱好容易,继续刷信誉
B. 可能是陷阱,不予理睬,告知公安部门
C. 继续咨询正确方接下来的操作
D. 先尝点甜头再说
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110、金融机构在向消费者推荐产品时,片面夸大产品受益、隐瞒或模糊产品风险,这属于侵害消费者的。
A. 知情权
B. 财产安全权
C. 自主选择权
D. 受教育权
解析：解析:金融机构在向消费者推荐产品时,片面夸大产品受益、隐瞒或模糊产品风险,这属于侵害消费者的知情权。
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98、以下不属于人民币纸币真伪的识别方法的是?( )
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