218、不得违规向金融消费者发送金融营销信息。
解析：解析:《中国人民银行中国银行保险监督管理委会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》(银发〔2019〕第316号)三(十)不得违规向金融消费者发送金融营销信息。
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113、(),是指金融产品或金融服务经营者利用各种宣传工具或方式,就金融产品或金融服务进行宣传、推广的行为。
A. 金融业务资质
B. 金融营销宣传行为
C. 会计业务资质
D. 金融销售资质
解析：解析:《中国人民银行中国银行保险监督管理委会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》(银发〔2019〕第316号)金融营销宣传行为,是指金融产品或金融服务经营者利用各种宣传工具或方式,就金融产品或金融服务进行宣传、推广的行为。
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204.(判断题)正确经识别存在异常开户情形的,银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。
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24、李阿姨有一个信用卡,但是她经常忘记还款,她身边的朋友劝她要准时还,不然会影响个人信用记录,但李阿姨说自己都退休了,无所谓。这种态度正确吗()
A. 支持,都退休了无所谓
B. 不支持,会影响个人信用记录
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197.(判断题)根据《中华人民共和国刑法修正案(十一)》,上游犯罪分子实施违法犯罪行为后掩饰、隐瞒自己的犯罪所得来源和性质所采取的“自洗钱”行为,不会被单独认定为洗钱罪。()
解析：解析:《中华人民共和国刑法修正案(十一)》上游犯罪分子实施违法犯罪行为后掩饰、隐瞒自己的犯罪所得来源和性质所采取的“自洗钱”行为,单独认定为洗钱罪。
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205、我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
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123、王小姐在网上购物,达成交易时,卖家发来一个链接,告知王小姐登陆这个网站支付可以优惠8.8折,那么王小姐应该登陆吗?( )
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49.(单选题)任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。
A. 中国人民银行
B. 公安机关
C. 中国人民银行或者公安机关
D. 司法机关
解析：解析:《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
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58.(单选题)2021年6月以来,张某利用自己的职务便利,将贪污所得赃款1000万元分三次汇往境外。《中华人民共和国刑法修正案(十一)》正式实施后,张某的行为()。
A. 仅成立贪污罪,不成立洗钱罪
B. 仅成立洗钱罪,不成立贪污罪
C. 既不成立贪污罪,也不成立洗钱罪
D. 既成立贪污罪,也成立洗钱罪
解析：解析:2021年3月起施行的《中华人民共和国刑法修正案(十一)》正确洗钱犯罪作出重大调整,明确“自洗钱”行为独立构成犯罪,加大了正确从洗钱犯罪中收益最大的上游犯罪本犯的处罚力度。
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45、小磊陪家人在百货商场购买羽毛球拍,价格300元。刷卡付款后小磊发现单子上打印的金额为3000元,此时小磊应要求收银员如何处理( )
A. 立即在POS机上做“消费撤销”3000元交易,再重新刷卡消费300元
B. 立即退给小磊家人现金3000元,重新刷卡
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