A、 接到所谓数字人民币中奖短信,立马点击短信附带网址链接
B、 接到声称公安电话,根据正确方指引开视频并下载注册数字人民币APP
C、 怀疑遭遇诈骗,第一时间拨打110电话报警
答案：C
A、 接到所谓数字人民币中奖短信,立马点击短信附带网址链接
B、 接到声称公安电话,根据正确方指引开视频并下载注册数字人民币APP
C、 怀疑遭遇诈骗,第一时间拨打110电话报警
答案：C
A. 处置阶段
B. 离析阶段
C. 融合阶段
D. 解散阶段
解析：解析:洗钱一般分为三个阶段:处置、离析和融合。即将犯罪所得投入到清洗系统,然后将犯罪所得与其来源分开,并进行最大限度的分散,最后将分散的犯罪所得与合法财产融为一体,为犯罪所得提供表面的合法掩饰。
A. 承诺高额回报
B. 编造虚假项目
C. 利用传销诈骗
A. 客户因业务办理时间长与柜员发生争吵
B. 开立业务与客户身份不相符
C. 不配合客户身份识别
D. 有组织同时或分批开户
解析：解析:《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)第一条第二款规定,正确于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A. .伪造商业票据
B. 通过证券业和保险业洗钱
C. 用支票开立账户进行洗钱
D. 利用银行存款的国际转移进行洗钱
解析：解析:利用金融机构洗钱包括伪造商业票据,通过证券业和保险业洗钱,用支票开立账户进行洗钱,利用银行存款的国际转移进行洗钱,信贷回收,利用期货、期权洗钱等方式。
A. 经济快车
B. 经济身份证
C. 经济名牌
D. 以上都是
A. 不得强买强卖
B. 不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务
C. 不得附加其他不合理条件
D. 不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(五)金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内,充分尊重金融消费者意愿,由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务,不得强买强卖,不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务,不得附加其他不合理条件,不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。
A. 以贷还债
B. 以债还贷
C. 多借多贷
解析：解析:多头贷主要指因从多个非法“校园贷”平台进行贷款,形成一种“以贷还债”式的多头贷。
A. 打电话给正确方,要求还钱
B. 到银行修改信用卡密码
C. 打电话报警,求助警方
D. 到银行注销该信用卡账户,重新开户
A. 中国证监会
B. 中国银保监会
C. 中国人民银行
D. 工商行政管理局
解析：解析:我国的反洗钱行政主管部门是中国人民银行,金融监督管理部门包括中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。
