A、 甲银行和金融消费者合同中约定,金融消费者不得在其他金融机构办理存款业务
B、 乙银行要求金融消费者办理住房贷款应首先办理乙行的信用卡并消费满三笔
C、 金融消费者未提供必要信息,致使丙银行无法履行反洗钱义务,丙银行拒绝向其提供金融产品或服务
D、 丁银行以某客户在其他金融机构贷款逾期为由,未审批该客户的贷款申请。
答案：AB
解析：解析:《中华人民共和国消费者权益保护法》第十九条银行、支付机构不得利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。选项CD属于正常的经营行为。
A、 甲银行和金融消费者合同中约定,金融消费者不得在其他金融机构办理存款业务
B、 乙银行要求金融消费者办理住房贷款应首先办理乙行的信用卡并消费满三笔
C、 金融消费者未提供必要信息,致使丙银行无法履行反洗钱义务,丙银行拒绝向其提供金融产品或服务
D、 丁银行以某客户在其他金融机构贷款逾期为由,未审批该客户的贷款申请。
答案：AB
解析：解析:《中华人民共和国消费者权益保护法》第十九条银行、支付机构不得利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。选项CD属于正常的经营行为。
解析：解析:《中华人民共和国刑法修正案(十一)》上游犯罪分子实施违法犯罪行为后掩饰、隐瞒自己的犯罪所得来源和性质所采取的“自洗钱”行为,单独认定为洗钱罪。
A. 虚假性
B. 欺骗性
C. 利诱性
解析：解析:《中华人民共和国反洗钱法》第三十三条规定,违反本法规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A. 六个月至三年以内
B. 三个月至六个月以内
C. 一年至三年以内
D. 一个月至一年以内
A. 中国证监会
B. 中国银保监会
C. 中国人民银行
D. 工商行政管理局
解析：解析:我国的反洗钱行政主管部门是中国人民银行,金融监督管理部门包括中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会。
解析：解析:根据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》规定,有组织地非法放贷,同时又有其他违法犯罪活动,符合黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团认定标准的,应当分别按照黑社会性质组织或者恶势力、恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。
A. 正确
B. 不支持,会影响个人信用记录
A. 立即修改密码或联系银行办理密码挂失
B. 拨打110报案
