59.(单选题)以下行为可能使金融消费者成为“洗钱”环节一份子的是()。
A. 参与或使用地下钱庄、非法跑分平台、非法网络支付等非法机构进行交易
B. 不出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码
C. 不用自己的账户替他人提现
D. 勇于举报洗钱行为
解析：解析:地下钱庄、非法跑分平台、非法网络支付等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。
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15、《征信业管理条例》规定:征信机构正确个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为()年。
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21、按照是否提供信用透支功能,银行卡分为()
A. 信用卡和借记卡
B. 金卡和普通卡
C. 信用卡和普通卡
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176、信用报告负面记录自不良行为终止后只保留五年,而不会跟随您一辈子。
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80(单选题)《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自()起施行。(单选)
A. 2022年9月26日
B. 2022年12月1日
C. 2022年12月31日
D. 2023年1月1日
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79(单选题)内幕交易罪是指证券、期货交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人员,在涉及证券、期货的发行、交易或者其他正确证券、期货的价格有重大影响的信息(),买入或者卖出该证券、期货,情节严重的行为。
A. 公开以后;
B. 公开以前;
C. 公开过程中;
D. 被确认之前。
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09、个人的哪些信息不会被征信机构采集?()
A. 个人身份信息
B. 信用交易信息
C. 个人非银行信息
D. 个人收入信息
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171、金融机构应当如何切实履行金融消费者投诉处理主体责任?()
A. 在机构内部建立多层级投诉处理机制
B. 完善投诉处理程序
C. 建立投诉办理情况查询系统
D. 接受社会监督
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(七)保障金融消费者依法求偿权。金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任,在机构内部建立多层级投诉处理机制,完善投诉处理程序,建立投诉办理情况查询系统,提高金融消费者投诉处理质量和效率,接受社会监督。
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34、正确经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者,以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员,可以按照国家有关规定记入( ),采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。
A. 诚信档案
B. 信用记录
C. 贷款记录
D. 征信报告
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78.(单选题)面正确非法集资的陷阱,我们要做到()。
A. 深入调查,选择可信度高的产品投资
B. 多方打听,选择有明星站台或亲属推荐的平台投资
C. 谨慎投资,保持警惕即可
D. 正确高息诱饵不动心,正确老板实力不崇拜,正确官方背景不迷信,正确熟人热心不轻信
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