A、 出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
B、 假冒他人身份开立银行账户的单位和个人
C、 虚构代理关系开立银行账户的单位和个人
D、 购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
答案：ABCD
解析：解析:《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发〔2016〕261号明确,2017年1月1日起,银行和支付机构正确经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者;假冒他人身份开立银行账户的单位和个人;虚构代理关系开立银行账户的单位和个人;购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者,5年内暂停其银行账户非柜面业务.支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。
A、 出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
B、 假冒他人身份开立银行账户的单位和个人
C、 虚构代理关系开立银行账户的单位和个人
D、 购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
答案：ABCD
解析：解析:《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发〔2016〕261号明确,2017年1月1日起,银行和支付机构正确经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者;假冒他人身份开立银行账户的单位和个人;虚构代理关系开立银行账户的单位和个人;购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者,5年内暂停其银行账户非柜面业务.支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。
A. 组织、协调全国的反洗钱工作
B. 负责反洗钱的资金监测
C. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
解析：解析:《中华人民共和国反洗钱法》第八条规定,国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
A. A.8000元
B. B.12000元
C. C.16000元
D. D.20000元
A. 参与或使用地下钱庄、非法跑分平台、非法网络支付等非法机构进行交易
B. 不出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码
C. 不用自己的账户替他人提现
D. 勇于举报洗钱行为
解析：解析:地下钱庄、非法跑分平台、非法网络支付等非法机构逃避监管,不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害,而且无法保障客户资金和财产安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。
A. 信用卡还款信息
B. 贷款还款信息
C. 存款信息
D. 为他人贷款担保信息
A. A.“闽政通”App福建助学模块
B. B.学校官网
C. C.电话申请
A. 甲银行和金融消费者合同中约定,金融消费者不得在其他金融机构办理存款业务
B. 乙银行要求金融消费者办理住房贷款应首先办理乙行的信用卡并消费满三笔
C. 金融消费者未提供必要信息,致使丙银行无法履行反洗钱义务,丙银行拒绝向其提供金融产品或服务
D. 丁银行以某客户在其他金融机构贷款逾期为由,未审批该客户的贷款申请。
解析：解析:《中华人民共和国消费者权益保护法》第十九条银行、支付机构不得利用技术手段、优势地位,强制或者变相强制金融消费者接受金融产品或者服务,或者排除、限制金融消费者接受同业机构提供的金融产品或者服务。选项CD属于正常的经营行为。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
解析：解析:
A. 不得强买强卖
B. 不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务
C. 不得附加其他不合理条件
D. 不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(五)金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内,充分尊重金融消费者意愿,由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务,不得强买强卖,不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务,不得附加其他不合理条件,不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。
A. A.同期同档次市场报价利率(lpr)减70个基点
B. B.同期同档次市场报价利率(lpr)减60个基点
C. C.浮动利率
D. D.不同经办银行执行不同的报价利率
