147.(多选题)正确监测识别的异常账户和可疑交易,银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况,采取()等必要的防范措施。

A. 出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者

B. 假冒他人身份开立银行账户的单位和个人

C. 虚构代理关系开立银行账户的单位和个人

D. 购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者

A. 虚假性

B. 欺骗性

C. 利诱性

A. 信用卡背面三位数的验证码(cvv,又称“后三码”);

B. 银行卡、第三方支付工具绑定、预留手机收到的各类验证码;

C. 银行卡取款密码;

D. 银行卡网银登陆密码;

A. 福州

B. 厦门

C. 泉州

A. 每个人都能查询自己的信用报告

B. 经过被查询人书面授权他人才能查询信用报告

C. 商业银行无需被查询人授权就可以查询信用报告

D. 信用报告中实时记录“何时、何人、因何原因”查询过

A. 假冒他人身份;提供实名核验帮助

B. 提供实名核验帮助;假冒他人身份

C. 提供实名核验帮助;虚构职业信息

D. 假冒他人身份;虚构职业信息

A. 与信息主体的合同约定

B. 法定义务

C. 自愿原则

A. 个人基本信息

B. 宗教

C. 居住信息

D. 职业信息

A. 甲银行和金融消费者合同中约定,金融消费者不得在其他金融机构办理存款业务

B. 乙银行要求金融消费者办理住房贷款应首先办理乙行的信用卡并消费满三笔

C. 金融消费者未提供必要信息,致使丙银行无法履行反洗钱义务,丙银行拒绝向其提供金融产品或服务

D. 丁银行以某客户在其他金融机构贷款逾期为由,未审批该客户的贷款申请。