52.(单选题)日常使用银行账户时,以下做法错误的是()。
A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银
B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账
C. 不要出租出借自己的银行账户
D. 不要用自己的账户替他人提现。
解析：解析:日常使用银行账户,要注意保护自身账户资金和个人信息安全,不要随便通过他人发来的网站链接登录网银;不要向陌生账户汇款、转账;不要出租、出借自己的银行账户;不要用自己的账户替他人提现。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-5aa8-c044-dfac3b839200.html
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91下列不属于中国人民银行应依法履行反洗钱监督管理的职责的是:()
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
D. 按照有关法律、行政法规的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料
解析：解析:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-83d4-c044-dfac3b839200.html
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146.(多选题)银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料,包括:
A. 中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
B. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
C. 定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
D. 台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明。
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38、自2016年12月1日起,同一个人在同一法人银行只能开立()个Ⅰ类账户。
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04、信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的,可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。受理投诉的机构应当及时进行核查和处理,自受理之日起()日内书面答复投诉人。
A. 10天
B. 15天
C. 20天
D. 30天
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11、个人信用报告中,信用交易信息不包括?()
A. 信用卡还款信息
B. 贷款还款信息
C. 存款信息
D. 为他人贷款担保信息
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169、金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内,充分尊重金融消费者意愿,由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务:()
A. 不得强买强卖
B. 不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务
C. 不得附加其他不合理条件
D. 不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(五)金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内,充分尊重金融消费者意愿,由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务,不得强买强卖,不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务,不得附加其他不合理条件,不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。
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92、被收缴人正确被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内提出申请鉴定。
解析：解析:
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65.(单选题)下列洗钱方式不属于利用金融机构洗钱的是()。
A. 利用证券业和保险业洗钱
B. 利用期货、期权洗钱
C. 通过买卖彩票和奖券洗钱
解析：解析:金融机构,是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。涵盖行业有银行、证券、保险等。彩票、奖券不属于金融机构业务。
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(36)本专科家庭经济困难毕业生就业补助金用于补助高校家庭经济特别困难大学生公考、考级、考证、考研、面试等。
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