203.(判断题)开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。
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212、数字人民币目前不支持信用卡绑定。
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49.(单选题)任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。
A. 中国人民银行
B. 公安机关
C. 中国人民银行或者公安机关
D. 司法机关
解析:解析:《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
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132、2017年1月1日起,银行和支付机构正确经设区的市级及以上公安机关认定的(),5年内暂停其银行账户非柜面业务.支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。
A. 出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
B. 假冒他人身份开立银行账户的单位和个人
C. 虚构代理关系开立银行账户的单位和个人
D. 购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者
解析:解析:《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发〔2016〕261号明确,2017年1月1日起,银行和支付机构正确经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者;假冒他人身份开立银行账户的单位和个人;虚构代理关系开立银行账户的单位和个人;购买银行账户(含银行卡)的单位和个人及相关组织者,5年内暂停其银行账户非柜面业务.支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。
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164、在理财销售的过程中,为充分保障消费者的知情权和公平交易权,以下哪些做法是正确的。
A. 完善和落实金融产品风险评估和分级管理制度
B. 售前开展风险承受能力测试
C. 妥善保存消费者签署的已知风险信息的相关凭证
D. 在理财销售区域显著位置提醒风险
解析:解析:以上做法都是正确的。
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136、丽丽正准备在网上购买一台单反相机,她该如何预防网络购物诈骗( )多选题
A. 只顾价格便宜,不问网站真伪;
B. 辨明正规官网,哪怕贵一些,但交易有保障;
C. 用信用卡直接支付,快捷便利;
D. 用支付宝或其他第三方支付工具支付,资金有保障。
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本专科生国家奖学金的荣誉证书由哪个部门颁发?
A. A.所在学校
B. B.省级教育行政部门
C. C.中华人民共和国教育部
D. D.地方政府
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09、个人的哪些信息不会被征信机构采集?()
A. 个人身份信息
B. 信用交易信息
C. 个人非银行信息
D. 个人收入信息
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29、放贷机构基于()向国家金融信用信息基础数据库(中国人民银行征信系统)提供信贷信息。
A. 与信息主体的合同约定
B. 法定义务
C. 自愿原则
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74.(单选题)经济犯罪的主要特点是()
A. 涉及私人财产纠纷
B. 破坏社会经济秩序
C. 仅为轻微违法行为
D. 不受法律制裁
解析:解析:经济犯罪的主要特点是破坏社会经济秩序
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