192.(判断题)《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。()
解析：解析:《中华人民共和国反洗钱》第一条规定,为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,特制定本法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-f441-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
171、金融机构应当如何切实履行金融消费者投诉处理主体责任?()
A. 在机构内部建立多层级投诉处理机制
B. 完善投诉处理程序
C. 建立投诉办理情况查询系统
D. 接受社会监督
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(七)保障金融消费者依法求偿权。金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任,在机构内部建立多层级投诉处理机制,完善投诉处理程序,建立投诉办理情况查询系统,提高金融消费者投诉处理质量和效率,接受社会监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-dd67-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
11、个人信用报告中,信用交易信息不包括?()
A. 信用卡还款信息
B. 贷款还款信息
C. 存款信息
D. 为他人贷款担保信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-2c90-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
131、目前,个人的银行账户可包括:()。
A. Ⅰ类银行账户
B. Ⅱ类银行账户
C. Ⅲ类银行账户
D. 信用卡账户
解析：解析:根据个人的管理需要和账户功能,个人银行结算账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户、Ⅲ类银行账户和信用卡账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-af3b-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
122、当你接到一个陌生电话,告知家人意外受伤害需抢救治疗费用,正确的做法是( )
A. 可能遇到了电信诈骗,冷静与这位亲人或他的同学、老师、同事等联系核实情况
B. 为了安全,赶紧把钱打给正确方
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-a545-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
173、金融机构应当正确金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施()管理,完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度,将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(二)金融机构应当正确金融产品和服务的风险及专业复杂程度进行评估并实施分级动态管理,完善金融消费者风险偏好、风险认知和风险承受能力测评制度,将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-df97-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
96、第一套人民币的发行时间是( )
A. 1945年8月15日
B. 1948年12月1日
C. 1950年10月25日
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-8a64-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
02、个人信用报告中,个人基本信息不包含()。
A. 身份信息
B. 居住信息
C. 开户信息
D. 配偶信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-2132-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
62.(单选题)下面哪项不是《刑法》第191条定义的洗钱罪的上游犯罪。()
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
解析：解析:《中华人民共和国刑法修正案(十一)》第一百九十一条规定,【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-6638-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
196.(判断题)出借个人银行账户,不会存在任何风险。()
解析：解析:出借个人银行账户的,出借人本身是有过错误的,应当为其过错误行为承担相应的法律责任,如果账户被用于从事非法活动,个人将承担巨大的法律风险,甚至刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00003d9b-a669-f8d3-c044-dfac3b839200.html
点击查看答案
