198.(判断题)依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易,无需予以保密。()
解析：解析:依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易,将予以保密。
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180、信用报告可以采集个人的宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息。
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38、自2016年12月1日起,同一个人在同一法人银行只能开立()个Ⅰ类账户。
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07、下列个人信息中,哪个不属于征信机构不得采集的信息()
A. 存款
B. 有价证券
C. 个人身份信息
D. 商业保险
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126、个人信用报告中,个人身份信息包括():
A. 个人基本信息
B. 宗教
C. 居住信息
D. 职业信息
E. 证件类型及号码
F. 通信地址
解析：解析:个人基本信息。包括个人的姓名、证件类型及号码、通信地址、联系方式、婚姻状况、居住信息、职业信息等。
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61.(单选题)下列关于“自洗钱”入罪积极作用,表述错误的是()。
A. 有利于打击洗钱犯罪
B. 有利于跨境打击犯罪
C. 有利于履行国际义务
D. 不利于打击洗钱犯罪的上游犯罪
解析：解析:“自洗钱”入罪有利于打击洗钱犯罪,有利于打击洗钱犯罪的上游犯罪,有利于跨境打击犯罪,有利于履行国际义务。
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218、不得违规向金融消费者发送金融营销信息。
解析：解析:《中国人民银行中国银行保险监督管理委会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》(银发〔2019〕第316号)三(十)不得违规向金融消费者发送金融营销信息。
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84.(单选题)任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供()支持或者帮助:
A. 出售、提供个人信息
B. 帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱
C. 其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为
D. 以上均是
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16、张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为()。
A. 是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的
B. 是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
C. 是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡
D. 是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡
解析：解析:《刑法》第一百九十六条规定,恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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34、正确经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者,以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员,可以按照国家有关规定记入( ),采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。
A. 诚信档案
B. 信用记录
C. 贷款记录
D. 征信报告
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