116、非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向( )筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
A. 特定单位
B. .特定个人
C. .社会公众
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133、下面哪些电话可能是诈骗电话?( )
A. 不显示来电号码的电话
B. 来电显示“+0527110”
C. 来电显示“00”开头的号码
D. 来电显示“0400”开头的号码
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22、下列关于个人信用报告的说法中错误的是:()
A. 每个人都能查询自己的信用报告
B. 经过被查询人书面授权他人才能查询信用报告
C. 商业银行无需被查询人授权就可以查询信用报告
D. 信用报告中实时记录“何时、何人、因何原因”查询过
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143.(多选题)非法金融放贷的危害有()。
A. 非法金融放贷破坏金融市场正常秩序,损害经济金融发展良好生态
B. 暴力催收问题滋生违法犯罪,破坏社会和谐稳定状态
C. 非法金融放贷导致债台高筑,借款人无法及时还清债款,导致个人悲剧发生
解析：解析:非法金融放贷存在以下危害:1.非法金融放贷破坏金融市场正常秩序,损害经济金融发展良好生态;2.暴力催收问题滋生违法犯罪,破坏社会和谐稳定状态;3.非法金融放贷导致债台高筑,借款人无法及时还清债款,导致个人悲剧发生;4.侵犯借款人个人隐私和人身权利,造成极大伤害;5.影响个人价值观形成及正确理财意识培养。
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16、张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为()。
A. 是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的
B. 是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡
C. 是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡
D. 是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡
解析：解析:《刑法》第一百九十六条规定,恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
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139.(多选题)中国人民银行作为我国反洗钱行政主管部门,其主要职责是()。
A. 组织、协调全国的反洗钱工作
B. 负责反洗钱的资金监测
C. 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
解析：解析:《中华人民共和国反洗钱法》第八条规定,国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测,制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况,在职责范围内调查可疑交易活动,履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
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43、金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上的现金存取业务时,应当核正确客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A. 5万元
B. 10万元
C. 15万元
D. 20万元
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115、金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任,在机构内部建立()投诉处理机制。
A. 单层级
B. 二层级
C. 三层级
D. 多层级
解析：解析:国办发[2015]81号《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三(七)金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任,在机构内部建立多层级投诉处理机制,完善投诉处理程序,建立投诉办理情况查询系统,提高金融消费者投诉处理质量和效率,接受社会监督。
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40、年度便利化额度内的个人手持外币现钞结汇,当日外币现钞结汇累计金额在等值()美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理。
A. 1万
B. 2万
C. 5万
D. 5000
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137.(多选题)当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,应该提供和配合做好以下哪些事项()。
A. 出示有效身份证件或身份证明文件
B. 如实填写您的身份信息
C. 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性
D. 配合以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息
E. 回答金融机构工作人员合理的提问
解析：解析:当开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时,请出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性;配合以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;回答金融机构工作人员合理的提问。
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