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若无特殊要求，授信客户在业务结清前_______进行一次贷后检查

A、每三个月

B、至少每三个月

C、一个月

D、至少一个月

答案：B

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016年3号令)，自2017年7月1日起，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()及以上的跨境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。

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以下哪些金融资产风险分类应至少归为损失类？（）

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231、(单选题)有权机关要求协助扣划的,国家开发银行分行需要报()审批同意后方能办理。

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447、(判断题)贷款企业购买保证保险后,商业银行债权得到全额保障,无需再对贷款进行后续跟踪监测。*

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办理以物抵债前，村镇银行应组织人员进行实地调查，实地调查可由单人进行,并形成书面调查报告。

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发生现金错款应立即查找原因。错款处理原则()。

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234、(多选题)银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范()

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村镇银行不良资产处置工作归口管理部门为？（）

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31、(单选题)失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列()活动属于这一因素。

260、(单选题)额度类消费贷款不包括:

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风险认证题库汇总

若无特殊要求，授信客户在业务结清前_______进行一次贷后检查

A、每三个月

B、至少每三个月

C、一个月

D、至少一个月

答案：B

相关题目

A. 10万元

B. 20万元

C. 50万元

D. 200万元

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以下哪些金融资产风险分类应至少归为损失类？（）

A. 本金、利息或收益逾期超过270天

B. 债务人已进入破产清算程序

C. 金融资产已发生信用减值，且预期信用损失占其账面余额90%以上

D. 金融资产已发生信用减值，且预期信用损失占其账面余额50%以上

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231、(单选题)有权机关要求协助扣划的,国家开发银行分行需要报()审批同意后方能办理。

A. 财会处处长

B. 法律事务办公室主任

C. 分行主管副行长

D. 分行行长

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447、(判断题)贷款企业购买保证保险后,商业银行债权得到全额保障,无需再对贷款进行后续跟踪监测。*

点击查看答案

办理以物抵债前，村镇银行应组织人员进行实地调查，实地调查可由单人进行,并形成书面调查报告。

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发生现金错款应立即查找原因。错款处理原则()。

A. 长款归公

B. 长款挂账

C. 短款挂账

D. 短款自赔

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234、(多选题)银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范()

A. 超授权违规开展理财业务

B. 修改理财产品说明书

C. 承诺回报

D. 掩饰风险

E. 误导客户

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村镇银行不良资产处置工作归口管理部门为？（）

A. 村镇银行管理部合规部

B. 村镇银行风险管理部

C. 村镇银行市场营销部

D. 村镇银行办公会

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A. 核心员工流失

B. 短贷长用,借新还旧,追求片面的信贷业务余额增长

C. 意识到本身缺乏必要的知识,但在工作中利用这种缺陷

D. 有组织的劳工运动

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260、(单选题)额度类消费贷款不包括:

A. 个人综合消费贷款

B. 个人信用消费贷款

C. 代发工资户消费贷款

D. 汽车消费贷款

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