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集团客户授信管理办法所称控制,是指一方有权决定另一方的财务和经营决策,并能据以从被控制方的经营活动中获取利益,存在以下情况,可确定相互间存在控制与被控制关系,正确的是:

A、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方50%以上表决权资本。

B、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方60%以上表决权资本。

C、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方70%以上表决权资本。

D、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方80%以上表决权资本。

答案:A

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167、(多选题)不良资产收益权的投资者限于合格机构投资者,个人投资者参与认购的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-5513-c08a-e26ac2e5f900.html
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授信业务贷前调查须由调查人亲自完成,必要时可委托委托第三方完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-7425-c0c7-6908eb0ae100.html
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78、(单选题)严格执行前台经办人员与后台授权人员()
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7月15日(星期三),甲公司在A银行办理了一般户的开户手续,下列备案日期不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8327-26f4-c08d-cebb5df7f900.html
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319、(判断题)商业银行应向房地产管理部门查询拟抵押房屋的权属状况,决定发放抵押贷款的,应在贷款合同签署前及时到房地产管理部门办理房地产抵押登记。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-73d8-c08a-e26ac2e5f900.html
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以下情形金融机构应作为大额交易报告的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8328-98e3-c08d-cebb5df7f900.html
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柜面开立的Ⅱ类户不能在网银及手机银行签约及下挂。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-8332-370a-c08d-cebb5df7f900.html
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241、(多选题)以下行为不符合《关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》规定的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d20-e8d0-c08a-e26ac2e5f900.html
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各商业银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理,监督和检查其执行《人民币银行结算账户管理办法》的情况,对于所属营业机构和存款人违反规定开立和使用银行结算账户的行为可视情节予以处罚。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832e-14c3-c08d-cebb5df7f900.html
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_______作为经营管理第一责任人,对本辖逾期贷款管理承担最终责任
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-f96e-c0c7-6908eb0ae100.html
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题目内容
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单选题
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风险认证题库汇总

集团客户授信管理办法所称控制,是指一方有权决定另一方的财务和经营决策,并能据以从被控制方的经营活动中获取利益,存在以下情况,可确定相互间存在控制与被控制关系,正确的是:

A、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方50%以上表决权资本。

B、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方60%以上表决权资本。

C、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方70%以上表决权资本。

D、 一方直接拥有、间接拥有、或直接和间接拥有另一方80%以上表决权资本。

答案:A

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167、(多选题)不良资产收益权的投资者限于合格机构投资者,个人投资者参与认购的()

A. 银行理财产品

B. 信托计划

C. 资产管理计划

D. 债券投资

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78、(单选题)严格执行前台经办人员与后台授权人员()

A. 岗位分离

B. 岗位统一

C. AB岗

D. 岗位一致

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7月15日(星期三),甲公司在A银行办理了一般户的开户手续,下列备案日期不正确的是()。

A. 7月16日(星期四)

B. 7月17日(星期五)

C. 7月22日(星期三)

D. 7月21日(星期二)

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319、(判断题)商业银行应向房地产管理部门查询拟抵押房屋的权属状况,决定发放抵押贷款的,应在贷款合同签署前及时到房地产管理部门办理房地产抵押登记。*
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以下情形金融机构应作为大额交易报告的是()。

A. 李四于6月4日先后向某银行存入现金9万、7万、5万元

B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在某银行其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元

C. 刘丙于6月4日在某银行从其个人账户向李四个人账户转账20万元

D. 张三于6月4日在某银行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元

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柜面开立的Ⅱ类户不能在网银及手机银行签约及下挂。()
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241、(多选题)以下行为不符合《关于坚决制止地方以政府购买服务名义违法违规融资的通知》规定的()

A. 将原材料、燃料、设备、产品等货物,以及建筑物和构筑物的新建、改建、扩建及其相关的装修、拆除、修缮等建设工程作为政府购买服务项目。

B. 将铁路、公路、机场、通讯、水电煤气,以及教育、科技、医疗卫生、文化、体育等领域的基础设施建设,储备土地前期开发,农田水利等建设工程作为政府购买服务项目。

C. 将建设工程与服务打包作为政府购买服务项目。

D. 将金融机构、融资租赁公司等非金融机构提供的融资行为纳入政府购买服务范围。

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各商业银行负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理,监督和检查其执行《人民币银行结算账户管理办法》的情况,对于所属营业机构和存款人违反规定开立和使用银行结算账户的行为可视情节予以处罚。()
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_______作为经营管理第一责任人,对本辖逾期贷款管理承担最终责任

A. 村镇银行行长

B. 风险负责人

C. 营销副行长

D. 业务经办客户经理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac3-f96e-c0c7-6908eb0ae100.html
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