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客户信息是指本行在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的与客户有关的信息，包括但不限于:

A、客户身份及主体信息

B、客户财产信息

C、客户账户信息

D、客户信用信息

E、客户金融交易信息

F、衍生信息

答案：ABCDEF

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出票人签发空头支票.签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的，中国人民银行将按有关法律规章给予行政处罚，并纳入"黑名单"管理。()

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对于重要岗位轮换的基本要求，以下说法正确的是()。

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审查审批人员根据本行授信审贷规则和授权管理制度，在授权范围内审批综合授信业务，不得越权审批。

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228、(单选题)商业银行应建立获得和更新债务人财务状况、债项特征的重要信息的有效程序。若获得信息符合评级更新条件,商业银行应在()内完成评级更新。评级有效期内需要更新评级时,评级频率不受每年一次的限制,评级有效期自评级更新之日重新计算。

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客户办理单笔提前部分还本的，可以在归还本金的同时一并归还全部相应利息或不归还相应利息。()

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企业因特殊原因不能提供财务报表的，由客户经理出具书面说明并经团队或支行负责人签批后报各村镇银行市场营销部备案备查。

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询证函落款处的单位签章可加盖()。

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433、(判断题)银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,经双方协商,可以约定将部分贷款转为存款。*

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金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()

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办理代发业务时，发卡行不得为代发单位垫付资金。()

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多选题

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风险认证题库汇总

客户信息是指本行在开展业务时，或通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取、加工和保存的与客户有关的信息，包括但不限于:

A、客户身份及主体信息

B、客户财产信息

C、客户账户信息

D、客户信用信息

E、客户金融交易信息

F、衍生信息

答案：ABCDEF

相关题目

出票人签发空头支票.签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的，中国人民银行将按有关法律规章给予行政处罚，并纳入"黑名单"管理。()

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对于重要岗位轮换的基本要求，以下说法正确的是()。

A. 营业室主任在同一支行连续任职期限最长不得超过2年；

B. 前台柜员在同一岗位连续工作期限最长不超过1年，期限内必须进行跨机构轮岗。

C. 两名三级柜员或三级柜员与支行负责人不能同时同向轮岗。

D. 不得采用离岗休假、代班检查或离岗审查等方式代替轮岗制度的落实；不得以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

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审查审批人员根据本行授信审贷规则和授权管理制度，在授权范围内审批综合授信业务，不得越权审批。

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A. 三个月

B. 半年

C. 一年

D. 一个月

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客户办理单笔提前部分还本的，可以在归还本金的同时一并归还全部相应利息或不归还相应利息。()

点击查看答案

企业因特殊原因不能提供财务报表的，由客户经理出具书面说明并经团队或支行负责人签批后报各村镇银行市场营销部备案备查。

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询证函落款处的单位签章可加盖()。

A. 单位公章

B. 单位预留印鉴

C. 询证专用章

D. 合同专用章

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433、(判断题)银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手,经双方协商,可以约定将部分贷款转为存款。*

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金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()

点击查看答案

办理代发业务时，发卡行不得为代发单位垫付资金。()

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