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多选题
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各村镇银行、管理部各部门处理客户信息时不得有以下行为:

A、 篡改、使用非为本行业务目的客户信息

B、 出售客户信息

C、 向本行以外的其他机构和客户提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户授权或同意的,以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外

D、 在客户提出反对的情况下,将客户信息用于产生该信息以外的本行其他营销活动

E、 其他违反诚实信用原则不当披露、使用或允许他人使用的行为

答案:ABCDE

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债权转让移交的档案资料原则上应为原件(电子信息资料除外),证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料可以为复印件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac5-8ee0-c0c7-6908eb0ae100.html
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抵押登记时间不得早于抵质押贷款的实际发放时间,特定业务、批复许可或追加抵质押的除外
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-90e5-c0c7-6908eb0ae100.html
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250、(单选题)下列不属于应当从重或者加重处分情形的。(出题单位:总行纪检监察组)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-ca88-c08d-cebb5df7f900.html
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单位定期存款支取,可以转账方式将本、息转入该单位结算账户,也可将定期存款直接用于结算或从定期存款账户中提取现金。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832f-eb67-c08d-cebb5df7f900.html
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279、(判断题)银行业金融机构可以在境内无分支机构的地区设立办事处等非经营性机构。*
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004622-5d21-2ed1-c08a-e26ac2e5f900.html
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办理汇款的退回应遵循的三项基本原则是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832a-f6c4-c08d-cebb5df7f900.html
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234、(单选题)下列不能作为开户时有效实名证件的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-afbc-c08d-cebb5df7f900.html
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103、(单选题)形成商业银行资金来源的业务是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-bfc4-c08d-cebb5df7f900.html
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批复内容应表述________。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-1c0b-c0c7-6908eb0ae100.html
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超过有效期未用款的,可申请延长批复期限,申请批复延期最多不超过______次,累计不超过_______天(含节假日)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-8e26-c0c7-6908eb0ae100.html
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风险认证题库汇总

各村镇银行、管理部各部门处理客户信息时不得有以下行为:

A、 篡改、使用非为本行业务目的客户信息

B、 出售客户信息

C、 向本行以外的其他机构和客户提供客户信息,但为客户办理相关业务所必需并经客户授权或同意的,以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外

D、 在客户提出反对的情况下,将客户信息用于产生该信息以外的本行其他营销活动

E、 其他违反诚实信用原则不当披露、使用或允许他人使用的行为

答案:ABCDE

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债权转让移交的档案资料原则上应为原件(电子信息资料除外),证明债权债务关系和产权关系的法律文件资料可以为复印件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac5-8ee0-c0c7-6908eb0ae100.html
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抵押登记时间不得早于抵质押贷款的实际发放时间,特定业务、批复许可或追加抵质押的除外
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac6-90e5-c0c7-6908eb0ae100.html
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250、(单选题)下列不属于应当从重或者加重处分情形的。(出题单位:总行纪检监察组)

A. 违纪受处分后,又被发现其受处分前没有交代的其他应当受到党纪处分的问题

B. 强迫、唆使他人违纪

C. 违纪受处分后,又被发现其受处分前没有交代的其他应当受到党纪处分的问题

D. 主动上交或者退赔违纪所得

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-ca88-c08d-cebb5df7f900.html
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单位定期存款支取,可以转账方式将本、息转入该单位结算账户,也可将定期存款直接用于结算或从定期存款账户中提取现金。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832f-eb67-c08d-cebb5df7f900.html
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279、(判断题)银行业金融机构可以在境内无分支机构的地区设立办事处等非经营性机构。*
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办理汇款的退回应遵循的三项基本原则是()。

A. 谁发起,谁申请

B. 该支付业务已被清算资金,但接收行未贷记接收人账户的可以办理退回

C. 接收行已贷记接收人账户的,接收行可以办理退汇

D. 接收行已贷记接收人账户的,该笔业务不能办理退回,由发起行或发起人与接收人协商解决

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00004566-832a-f6c4-c08d-cebb5df7f900.html
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234、(单选题)下列不能作为开户时有效实名证件的是:

A. 居民身份证

B. 军人身份证件

C. 户口簿

D. 驾驶证

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5564-afbc-c08d-cebb5df7f900.html
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103、(单选题)形成商业银行资金来源的业务是()。

A. 中间业务

B. 借入资金

C. 负债业务

D. 向中央银行借款

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000469f-5563-bfc4-c08d-cebb5df7f900.html
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批复内容应表述________。

A. 准确

B. 完整

C. 清晰

D. 便于操作

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-1c0b-c0c7-6908eb0ae100.html
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超过有效期未用款的,可申请延长批复期限,申请批复延期最多不超过______次,累计不超过_______天(含节假日)

A. 1

B. 2

C. 90

D. 180

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000043a4-6ac4-8e26-c0c7-6908eb0ae100.html
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