145、(多选题)商业银行受托发放的贷款应有明确用途,资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。资金用途不得为以下方面()
A. 生产、经营或投资国家禁止的领域和用途;
B. 从事债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资;
C. 作为注册资本金、注册验资
D. 用于股本权益性投资或增资扩股(监管部门另有规定的除外)
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存款人死亡，有权继承人申请正式挂失时，未设公证处的地方根据县、市人民法院的()及有权继承人本人有效身份证件。
A. 判决书
B. 裁定书
C. 调解书
D. 居委会证明
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我行续聘和更换律师事务所及律师的依据是（）？
A. 律师费用
B. 考核、评价的结果
C. 律师资质
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________对贷前调查报告内容的真实性、完整性和有效性负责。
A. 客户经理
B. 调查人员
C. 审查人
D. 放款人员
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授信业务贷前调查须由调查人亲自完成，必要时可委托委托第三方完成。
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会计档案检查形式分为()。
A. 会计档案保管员日常检查
B. 本机构负责人主持检查
C. 各级运营部检查
D. 审计部门、外部监管部门检查
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集团客户授信管理应遵循以下以下哪些原则________。
A. 实质重于形式原则
B. 统一原则
C. 适度原则
D. 定性与定量相结合原则
E. 预警原则
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214、(多选题)2007年6月至2008年2月期间,某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋,利用其信贷员身份之便,在甲公司职工不知情的情况下,以甲公司职工作为借款人,共发放个人贷款47笔,251.85万元,贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。根据该案件内容,下列选项中,银行、信贷员及甲公司的违规行为叙述正确的是:()
A. 信贷员张某违法侵占储户存款
B. 该行信贷制度执行乏力
C. 该行检查监督形同虚设
D. 该事件是典型的甲公司骗贷案
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405、(判断题)商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。*
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273、(判断题)与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员,如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的,仍应追究其责任。
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