218、(多选题)商业银行应做好数据和操作指令的整理和日志备份,便于事后检查和审计。商业银行应就第三方支付机构备付金存管业务建立统一管理机制,未经总行书面授权,任何分支机构不得直接与第三方支付机构合作开展备付金存管业务,强化备付金的监督管理的行为规范包括()
A. 严禁未经授权直接与第三方支付机构合作开展备付金存管业务
B. 可直接与第三支付机构开展备付金存管业务
C. 不得使用或变相使用银行内部账户以待清算资金等名义为第三方支付机构存放客户备付金
D. 凡涉及备付金存放和资金划转的,均应建立每日对账制度,严格执行备付金银行及备付金银行账户相关监管要求
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单位定期开户证实书挂失七日后办理补发且授权他人办理的，存款人应提交的资料是()。
A. 营业执照(或批文、登记证书等)正本
B. 挂失/解挂申请书第三联
C. 单位公函
D. 经办人身份证件
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87、(单选题)狭义的短期政府债券仅指:
A. 国库券
B. 政府代理机构所发行的债券
C. 地方政府发行的债券
D. 国家财政部门发行的债券
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315、(判断题)对已抵押房产,在购房人没有全部归还贷款前,银行可以以再评估后的净值为抵押追加贷款。*
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125、(多选题)银行业不正当竞争行为有哪些?()
A. 违规揽存
B. 低价倾销
C. 贬低同业
D. 贷款让利
E. 虚假宣传
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根据反洗钱有关规定，客户洗钱风险评估指标体系包括()。
A. 客户特性
B. 地域
C. 业务
D. 行业(含职业)
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开立单位定期只能以转账方式存入，不得以现金方式存入。()
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57、(单选题)商业银行不得接受委托人为金融资产管理公司和()
A. 经营贷款业务机构
B. 金融租赁机构
C. 理财业务机构
D. 保险担保业务机构
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33、(单选题)“三个办法一个指引”增加贷款人受托支付等手段,健全贷款发放与支付的管理,减少贷款()
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征信系统中的管理员用户、数据上报用户、查询用户是否可以相互兼职？
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