客户识别是运营风险管理体系中最有效的事前风控手段，是各项运营风险管理工作的基础。

A. A、存取款

B. B、开销户

C. C、转账

D. D、汇兑

A. A、上交或调拨的款项经常发生短少

B. B、未经主管签批，办理大额现金出入库

C. C、未按先记账后收款、先付款后记账原则办理业务

D. D、代客户填制存取款凭证

A. A、外币钞钞兑换

B. B、外币钞汇兑换

C. C、外币汇汇兑换

D. D、外币汇钞兑换

A. A、每月,每季

B. B、每月,每月

C. C、每季,每季

D. D、每季,每月

A. A、负责督促和落实本网点银企对账相关工作

B. B、负责配合总（分）行运营管理部门银企对账岗进行银企对账相关数据的分析和统计

C. C、负责本网点的银企对账考核工作

D. D、负责受理本网点客户咨询或查账、对账等工作

A. A、轻型化

B. B、标准化

C. C、数智化

D. D、创新化