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客户挂失现金汇票时必须到()办理挂失。

A、签发行或代理付款行

B、兑付行

C、和签发行隶属于同一清算行的任一机构

D、出票行

答案：A

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个人大额存单发行渠道()。

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互保、联保、循环保、不同借款人由同一保证人担保的业务（农户小贷（循环）、亲情贷、亲情快贷、乡村振兴引领贷等小贷类产品除外）额度合并计算，并按照集团客户权限的________倍范围内进行审批，超权限的上报管理部审批。

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受权人可在授权书授予的授信业务审批权限内决定审批方式，如采取贷审会形式审议的须明确相应标准，以行文形式下发并报管理部合规部备案

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188、(单选题)应当在规范商业银行服务价格行为方面充分发挥自律协调作用的是:

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根据反洗钱相关法律法规，出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝调查()。

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风险事件报告内容包括但不限于

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79、(单选题)商业银行的负债中最重要的是:

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149、(多选题)银行业金融机构发放项目贷款,不得有以下哪些行为:()

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137、(多选题)根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争严禁高息揽存的通知》要求,以下做法违反监管规定的是()

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开户行在收到询证函后，应审查落款处公司签章是否为()。

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单选题

)

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风险认证题库汇总

客户挂失现金汇票时必须到()办理挂失。

A、签发行或代理付款行

B、兑付行

C、和签发行隶属于同一清算行的任一机构

D、出票行

答案：A

相关题目

个人大额存单发行渠道()。

A. 柜面

B. 网上银行

C. 手机银行

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A. 0.5

B. 1

C. 1.5

D. 2

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受权人可在授权书授予的授信业务审批权限内决定审批方式，如采取贷审会形式审议的须明确相应标准，以行文形式下发并报管理部合规部备案

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188、(单选题)应当在规范商业银行服务价格行为方面充分发挥自律协调作用的是:

A. 中国银行业监督管理委员会

B. 行业协会等自律组织

C. 商业银行自身

D. 国家发展和改革委员会

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根据反洗钱相关法律法规，出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝调查()。

A. 人民银行进行书面调查

B. 在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人

C. 在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件

D. 在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的

E. 在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

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风险事件报告内容包括但不限于

A. 案件情况

B. 重大违规情况

C. 重大信息科技或声誉风险事件

D. 五十万元以上授信业务逾期或欠息等

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79、(单选题)商业银行的负债中最重要的是:

A. 同业拆借

B. 向中央银行的贷款

C. 存款

D. 发行债券

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149、(多选题)银行业金融机构发放项目贷款,不得有以下哪些行为:()

A. 向不符合规划控制要求的项目发放贷款

B. 向违法用地项目发放贷款

C. 对列入国家《禁止用地项目目录》的项目发放贷款

D. 未按项目实际进度和资金需求发放贷款

E. 对项目资本金未到位项目发放贷款

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137、(多选题)根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争严禁高息揽存的通知》要求,以下做法违反监管规定的是()

A. 以回扣、礼品或其他任何方式向存款经办人和关系人支付费用或好处

B. 利用个人理财业务进行变相高息揽存

C. 在开展正常的理财业务营销时混淆理财产品、积分回馈与储蓄的关系

D. 通过“储蓄送礼”、“存款参与积分”及其他类似宣传用语误导储户

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开户行在收到询证函后，应审查落款处公司签章是否为()。

A. 会计师事务所公章

B. 被审计单位公章或预留印鉴

C. 被审计单位财务专用章

D. 法人名章

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